编者按：本文来自萌眼财经，Odaily星球日报经授权转载。毫无疑问，去中心化金融是2020年加密市场势头的主要驱动力。固然，比特币(BTC)在这一年中取得了200%的增长，以太币(ETH)也涨了380%，但一些与DeFi相关的代币已经超越了它们，而且表现得十分出色。如今的许多DeFi相关代币在年初时并不存在，这些新协议和代币的出现就像是在六个月内的一场微观爆炸。这些代币中有许多与2017年山寨币类似，属于拉高抛售模式，但有些则表现稳健，而本文也将重点介绍这些资产。
早期DeFi
2020年初，与DeFi相关的代币交易量并不多，它们只是19年底充斥市场的一小部分。然而每一个新的协议都需要有自己的治理代币，而这些代币则被“堕落的农民”或者“degens”疯狂地开挖，以寻求快速盈利。自然而然的，巨鲸和内部人士从这场“耕作”狂潮中获得了巨大的财富，而那些寻求短期收益的小散户们则普遍地遭受了损失。只要晚几个小时投资一个新项目，就往往会导致痛苦的结局，因为那些内部人士已经带着战利品离开了，并把新分发的代币又扔回了市场。无论如何，回到2020年年初，DeFi行业内领先的代币和平台是Maker的MKR，今年第一周的时候其价格为440美元。在前100名的加密资产中，还有Synthetix的SNX，交易价格为1.13美元。如果将Chainlink也视为是DeFi代币的话，它当时的价格为1.81美元。0x协议代币ZRX当时的交易价格约为0.187美元，Augur的REP价格为9.46美元。KyberNetwork的KNC在前100名之外，交易价格为0.21美元，比特币封装协议代币REN的价格为0.035美元。Loopring的LRC价格为0.022美元，而Aave的LEND代币价格仅为0.016美元。前200名之外还有Bancor的BNT、Gnosis的GNO、THORChain的RUNE和KAVA。这几乎囊括了今年年初DeFi相关的主要代币。而在低市值代币中，MelonProtocol的MLN代币并不为人所知，其当时的交易价格约为2.9美元。以上2020年初的价格取自Coinmarketcap1月第一周的历史快照。
香港立法会议员：期望在2023或2024年落实加密资产和稳定币监管安排:4月14日消息，在“2023香港Web3嘉年华”分会场四《Web3.0标准化创新峰会》中，香港特别行政区立法会议员（科技创新界）邱达根发表主题演讲，其表示，在监管层面，金管局发布了加密资产和稳定币讨论文件的咨询总结，期望在2023或2024年落实监管安排。在法定货币代币化层面，我们对CBDC研究的很早，政府已经有了比较明确的立场，并采取了三轨道方式发展，将在第三轨道正式推出数码港元。此外，比特币期货ETF之前已经在香港推出，并且有不错的成交量，其他金融产品的代币化也有很大的空间。香港目前在实践、设计的Web3标准可以走向全世界。[2023/4/14 14:03:44]
长期收益者
年初的那些项目，有几个已经取得了令人印象深刻的进展。截至12月中旬，Maker最终锁定了约26亿美元的总价值，成为最大的DeFi协议，但其MKR代币价格仅增长了22%，仍有很大的空间。SNX的表现则要好得多，全年净涨360%，到12月中旬时已突破5.20美元，而LINK在2020年的涨幅则超过了650%。ZRX价格翻了一番，REP涨了70%，KNC涨了330%，而REN则以725%的涨幅位居榜首，12月中旬以0.30美元左右的价格收盘。2020年，也是Loopring协议史诗级的一年，涨幅达到了670%，价格为0.17美元。Aave的LEND代币经过再平衡，改名成了AAVE，其供应量也减少了100倍，所以相对价格更是涨了5000%左右，12月中旬的价格也突破了85美元。Bancor的BNT代币在这一年里获得了670%的涨幅，而Gnosis的GNO的涨幅则在470%，而最近改名为EnzymeFinance的Melon打败了所有的代币，十二个月里，MLN代币涨了超过960%。
6月份比特币矿工总收入约为6.68亿美元，创2020年12月以来新低:7月2日消息，据The Block数据，6月份比特币矿工总约为6.68亿美元，创2020年12月以来新低。此外，6月份以太坊矿工总收入为5.49亿美元，创2021年以来新低。[2022/7/3 1:46:58]
DeFi领域的新成员
大多数DeFi代币是在8月至10月之间出现的，而其中大多数则呈现出了2017-2018年山寨币和首次代币发行繁荣萧条周期的拉高抛售模式。然而，有些代币却有着良好的表现。
YearnFinance通过引入策略和资金池，简化并自动化了收益耕作方式，成为了今年最具创新和影响力的DeFi平台之一。根据Messari指数，截至12月中旬，其原生的YFI治理代币已经涨了约2350%。9月份，在纯粹的FOMO和供应非常有限的看法推动下，YFI从一个基本为零价值的代币，飙升到了4.4万美元的离谱价格。到12月中旬，YFI的交易价格仍然高于BTC，约为26500美元。此外，在degenFOMO的推动下，当时还有许多新项目也产生了巨大的影响，但后来却都渐渐退下来了。其中一些幸存者包括UMA，在5、6月的交易价格约为1.5美元，然后在9月初则飙升到了25美元，12月则回落到了9美元。而Cover协议，另一个新推出的基于DeFi保险的项目，其代币COVER从发行价到当前价格的涨幅达到了260%。此外，2020年下半年也涌现了一大批以粮食种植为主题的代币，但正如我们在下面看到的那样，大部分代币在结出果实后不久就枯萎了。DeFi拉高抛售
CoinList公布2022年夏季批次种子项目名单，包括Mystiko.Network、TeleportDAO等项目:6月24日消息，CoinList公布2022年夏季批次种子项目名单，共6个项目，其中包括基于Avalanche的期权交易平台Arrow Markets、基于Solana的NFT市场协议Candy Shop、资产跨链协议TeleportDAO、Web3隐私基础设施Mystiko.Network、Web3自动化工具Loop Crypto、音乐NFT平台Decent。[2022/6/24 1:28:39]
并非所有DeFi代币都有着很大的涨幅，其中许多代币仍在协议推出时的峰值和低谷之间徘徊。SushiSwap的SUSHI治理代币可能是其中最为知名的一个，因为在9月初协议推出后，它的价格飙升到了近9美元。然而随后几天，当创始人厨师Nomi抛售之后，其价格也随之崩溃，相较于历史高点，两个月后，该代币下跌了近95%。12月中旬，SUSHI仍比其峰值低70%，交易价格为2.8美元。12月中旬，YamFinance的YAMv2代币从9月初近50美元的狂欢高度下跌了87%。而CurveFinance则一直是另一个拉高抛售类型的代币，它在协议刚推出时飙升到了1.60美元，但不久后就进行了抛售。在撰写本文时，CRV的交易价格为0.64美元，相较于历史最高点下跌了60%。SwerveFinance也表现出了类似的模式。在FOMO驱动下，协议一推出，代币就涨到了7美元，而后却暴跌了90%，价格仅为0.7美元左右。PickleFinance也一样，在12月中旬发力涨到了55美元以上，而后却下滑70%，价格跌到了15美元以下。收益耕种领域内的先锋Compound协议的治理代币，较最初逾300美元的价格也下跌逾50%。Uniswap的新治理代币UNI在大举空投后，涨到了7美元，但此后又回落了约45%。而其他低迷的DeFi代币还包括YFII、ADEL、BAL、MTA、SRM、APY、BZRX和CREAM。
Ripple首席执行官：2021年仍是Ripple有史以来表现最强劲的一年:金色财经报道，在一系列推文中，Ripple首席执行官Brad Garlinghouse透露，尽管与美国证券交易委员会存在法律纠纷，但该公司还是实现了有史以来最好的一年。Garlinghouse声称，XRP驱动的按需流动性（ODL）解决方案现在占RippleNet网络处理的以美元计价的交易量的四分之一。自2020年第三季度以来，ODL交易增长了25倍。Ripple还在日本和阿联酋开设了新的ODL走廊。最重要的是，不丹和帕劳已与其合作，以帮助他们推出本国的数字货币。[2021/12/23 7:57:25]
2020年最亮眼的DeFi代币
Aave的同名代币是2020年表现最为亮眼的DeFi资产，涨幅高达500%左右。而这则要考虑到其代币供应量的减少和迁移的情况，在今年年初，其原LEND代币的交易价格仅为0.016美元。表现第二亮眼的是YearnFinance的YFI。年初至今涨幅达2350%，而且上线不到两个月就创下44000元的历史新高。表现第三亮眼的是去中心化的链上资产管理协议Melon。根据Messari的数据，在这一年中，其原生MLN代币的涨幅达到了惊人的960%，到12月中旬也达到了32美元。此外，涨幅在500%以上的，还有Chainlink的LINK、比特币封装协议代币REN、二层网络去中心化交易所Loopring的LRC、Bancor的原生代币BNT和Gnosis的GNO。
截至2020年底Cosmos生态基金会ICF总资金达2.12亿美元 加密资产占82%:1月19日，Cosmos生态基金会ICF发文公布其最新财务数据。内容显示，截至2020年第四季度基金会总资产总计达2.12亿美元，其中以加密货币计价的持股占总资产的82％，投资包括公共证券以及ixo，Regen，Agoric，Althea和Iris等加密投资。[2021/1/19 16:29:11]
DeFi的起起伏伏
正如我们所看到的那样，并不是所有DeFi代币的本质都是优秀的，从8月到10月，它们的大规模爆发使得市场上充斥着基本无用的治理代币，而这些代币往往是其他协议克隆的复制品。实际上，这是一场代币的盛宴。“堕落的农民们”从一个流动性池跳到另一个流动性池，而在获得这些治理代币后，他们则会立马将其抛售。而这种行为完全否定了协议的概念。今年夏天DeFi的整个场景与三年前的山寨币泡沫非常相似，所有东西都必须有区块链和代币，不管它是否真的需要。正如我们从那时起所看到的那样，在这个去中心化金融的快节奏世界里，只有适者才能生存。
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