本文来自肖飒lawyer，作者肖飒，星球日报经授权转载。2021年6月21日，一则消息出现在人民银行官网《人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构》，记者老友催稿，要求飒姐抓紧写些个人观点。哭，到底谁才是新闻工作者，俺只是个业余普法小青年。这几天在思考国内的虚拟币钱包行业如何生存，结合这一“小切口”谈一谈。
近期出现假借DCEP之名实施的虚拟币“老人局”:据新京报3月16日消息，近期多出现假借央行数字货币（DCEP）之名实施的虚拟币局，声称0投资拉人头，假借分红万亿实际在割韭菜。“央行国际钱包”主要以微信朋友圈宣传，并采取式的“拉人头”方式，宣称可以进行三代推广，每一层都能享受2%或者3%的收益。不过，在业内看来，伴随央行数字货币在深圳、苏州、北京、成都等地陆续落地测试，这类项目大多是蹭热点，属于虚拟币局旧瓶装新酒。值得一提的是，这类虚拟币资金盘为了拿到更多返佣，“疯狂”发展下线，持续上演击鼓传花游戏，而老人正在成为“猎物”。[2021/3/16 18:47:44]
一、虚拟币炒作的治理逻辑
黑龙江侦破区块链虚拟币特大网络案:2020年9月，黑龙江鹤岗市局向阳分局在市局刑侦支队、网安支队等多警种部门支持下，成功破获一起以虚拟币挖矿为噱头的特大网络案件。抓获以一号头目赵某、二号头目苏某为首的团伙组织成员28人，冻结涉案资金2.8亿余元，豪华车辆14台及部分房产，总价值人民币近3亿元。[2020/11/23 21:45:02]
曾几何时，国内出新政策对于国际币价的影响可谓“打个喷嚏震天响”。如今，交易所出海，ICO落户新加坡，矿机迁至加拿大等事件后，国内涉币政策和监管风向对于国际数字币价影响逐渐趋缓。用币圈人的说法就是：习惯了，“狼来了”喊了N遍，该撤的撤了，撤不走的转入地下继续进行。本次央行约谈银行和支付机构，也是在三协会公告、各银行公告、地方红头文件、金融安全政策之后，重申了监管机关对于虚拟货币“炒作”问题的严厉态度。但飒姐认为，有几个共识值得关注：中国人持有虚拟财产的合法性，没有变；虚拟币交易确实带来资金外逃和反难度增加等问题；虚拟币炒作确实影响了国家金融管理秩序和经济秩序。监管治理逻辑正如那句经典的鲨鱼和鱼翅公益广告：“没有买卖就没有杀害”。从交易环节治理涉众金融风险，不失为有效之法。只要断开法币与虚拟币的交易“桥梁”即银行、支付机构的服务，国内涉币交易的“增量”就起不来。一个进水管，一个出水管，只要先把增量控制住，问题就有解决的机会。同时，使用“组织领导活动罪”“帮信罪”“非法集资类犯罪”“矿场关停”等多重施压，将国内新玩家和“造币机器“的路径堵死，把存量业务逐渐压缩，降低中国玩家在交易所的活跃度等，最终，维护金融安全和经济秩序。二、钱包怎么活下来？
金色晨讯 | 蚂蚁金服将排查虚拟币场外交易 SEC将重审ETF提案:1.美国证券交易委员会将“重新审查”本周三对9项比特币ETF提案发出的拒令。
2.英国司法部寻求利用区块链保护数字证据。
3.中国银行完成国内首笔区块链技术下国际汇款业务。
4.Factom新专利寻求在区块链上进行秘密数据共享。
5.Gartner估计2030年区块链将产生1.76万亿美元至3.1万亿美元的商业价值。
6.已有269.6万家网络商店可通过Coinbase接受加密货币支付。
7.瑞波CEO称区块链和加密货币行业存在信息的错误传播。
8.蚂蚁金服将严密监控排查涉及虚拟币场外交易。
9.腾讯回应称已完成使用商户号进行虚拟币交易的清理。[2018/8/24]
Nozuo,nodie.对于钱包而言，最重要的是活下来，就飒姐的观察“劣币驱逐良币”是钱包行业的通行法则。玩得野的，赚到钱；胆子小的，穷光蛋。如果说前几年各国对于虚拟币的真相还没有看清楚，让子弹飞一会儿是对待新事物的第一反应，那么，通过这些年的实践已经得出“要新技术，不要虚拟币炒作”的结论。今年的一系列涉币操作，也表明了严肃态度，飒姐认为，以往涉币犯罪中较少使用的非法经营罪、罪，甚至外汇类犯罪都会站上历史舞台。在这种条件下，钱包未来可以做哪些业务？飒姐个人观点，仅供读者批评指正：1、非金融化的联盟链积分存储、流通；2、NFT的保存、展示；3、DCEP相关业务的对接；4、Q币等传统虚拟财产的保存、流通；5、文创产品的宣发和引流；6、区块链技术基础上的税费发票存储、记账；7、供应链、物流等行业的通证存储、转换等。同时建议钱包公司进行刑事合规，注意以下负面清单：1.理财功能，不得开放给中国居民；2.不得宣传收益率、历史收益等；3.不得推广带有金融性质的服务；4.海外持牌公司，不得在中国境内宣传未经国内监管批准的金融服务和产品；5.号称服务全球客户的钱包，请勿使用人民币计价或简体中文进行金融产品描述；6.不提供猜涨跌服务；7.不提供交易所导流链接；8.不提供币价分析策略报告。如果猜测没有错，未来检察院对钱包公司审查是否提起公诉，也许也会参考如上要点，请老友们自查自纠，防止出现刑事风险，后悔莫及。写在最后
我国区块链概念虚拟币类平台已超3000家:据元立方金服研究员，截至目前，深交所目前已对17家涉及区块链概念的相关公司采取了问询、关注和要求停牌核查等监管措施。此外，目前以区块链概念搞的虚拟币类平台已超3000家，且涉及的犯罪金额很大，有着极大的危害。这进一步体现了我国对虚拟货币交易严格监管、严格控制的必要性。[2018/2/26]
关于数字代币到底有没有积极意义，也许是个社会学问题，也许历史会告诉我们答案。但是，作为法律之下的我们，对现行法律法规和政策趋势还是要有了解。飒姐曾经在短视频中怼过巴菲特的BTC观点，当时认为这是oldmoney对新钱的羡慕嫉妒恨，这段日子在反思，数字代币到底是天使还是恶魔，以现在飒姐的信息量和认知水平还是没有看得很明白。欢迎读者与我们交流，同时，提醒老友们，仰望星空之余，务必看看脚下的路。感恩读者！！
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