Odaily星球日报译者|Moni
监管，始终是挂在加密货币行业头上的达摩克里斯之剑。作为整个生态系统中的核心一环，加密货币交易所在监管方面的重要性不言而喻。在行业早期发展阶段，加密货币市场的确给人一种鱼龙混杂的感觉，即得不到投资者的信赖，也无法获得监管机构的认可。或许因为如此，加密货币衍生品交易所FTX创始人SamBankman-Fried才不得不每天花五个小时来研究加密法规，他的目的只有一个——确保平台能够遵守监管措施。按照SamBankman-Fried自己的说法，加密货币法规层出不穷才让他不得不每天“耗费”这么多时间去学习研究，尤其是最近针对稳定币Tether的一些监管举措。SBF力挺Tether？
Silvergate同意美联储关于加密货币友好银行清算计划的最后期限:金色财经报道，Silvergate Bank已同意美联储命令，在10天内向加州金融监管机构提交自我清算计划。美联储理事会周三宣布了该命令，作为结束这家对加密货币友好的加州银行业务的过程的一部分，该银行必须保存现金和其他资源，以使储户得到补偿。[2023/6/2 11:53:35]
2021年6月，波士顿联邦储备银行行长埃里克·罗森格伦对Tether“开炮”，他认为Tether的一篮子储备资产看起来非常像是一个“风险很大的大型基金”，更重要的是，这个“基金”在2020年遇到了很大麻烦，Tether储备资产包括商业票据，现金比例非常低，如果持有如此多的公司票据和公司债券，意味着没有人知道这些票据和债务是什么，这与Tether多年来声称他们只投资于现金或类似现金的资产有很大矛盾。上周，Tether发布了第二份透明度报告，其中显示627亿美元储备金中有308亿美元来自商业票据和存款证，但关键是，Tether的储备金中只有10%来自现金和银行存款，该报告是在今年5月Tether对其储备进行细分后发布的。该报告还披露，截至2021年3月31日，Tether公司76%的储备金是以现金或现金等价物持有，然而其中现金支持率竟然不到3%。尽管之前Tether多次声称其储备金是100%现金支持，但情况似乎和预期有较大差距。更“可怕”的是，Tether剩下约四分之一的并储备金没有以现金或现金等价物持有，而是以担保贷款、债券和其他包括比特币在内的其他投资标的方式持有。尽管存在着争议，但SamBankman-Fried依然表示，FTX交易所将会继续支持Tether(USDT)，用他的话说：“我们必须保持领先。”现年29岁的SamBankman-Fried在最近接受CNBC采访时表示，他必须每天花费大量时间来研究加密货币监管措施和许可：“FTX正在多个司法管辖区申请执照，我们必须保持领先地位，不断地适应新环境。这五个小时左右的固定时间对于我来说很重要，从监管到许可以及介于两者之间的所有事情我都需要考虑。”截至目前，加密衍生品的监管框架尚未完全确定。据他介绍，随着未来几年该领域不断发展，情况也将发生变化：“坦率地说，许多监管机构目前正在努力弄清楚有关加密衍生品的监管制度将是什么。我预计，未来的三到五年内会有更多发展。”随后，SamBankman-Fried继续谈到了Tether——尽管多年来稳定币一直是美国监管机构的头号监管目标，但他表示自己并不会担心，因为FTX平台上已经有了一个”开放的订单簿”。他补充说，USDT是一种加密货币，可以像任何其他数字资产一样在FTX上使用。监管收紧：SBF解释FTX为何深入KYC流程
动态 | FCA发布关于加密资产的全面指导，明确哪些代币属于其管辖范围:英国金融行为管理局（FCA）最终确定了其加密资产指南，明确了哪些代币属于其管辖范围。 周三发布的大部分规则是在咨询文件CP19中提出的，该文件于今年1月发布用于征求公众意见。正如人们普遍预期的那样，最终指南并没有彻底改变监管格局，而是明确了某些类型的加密资产何时属于现有类别。FCA表示，该咨询文件共收到约92份来自各类公司的回复，包括银行、行业协会和加密交易所，大多数受访者支持这些提议。 该机构表示：“任何不是证券代币或电子货币代币的代币都是不受监管的。然而，市场参与者应注意，某些使用代币的活动仍可能受到监管，例如，当用于促进受监管的支付时。”（CoinDesk）[2019/7/31]
实际上，SamBankman-Fried已经承诺加密货币交易所FTX将继续致力于KYC/AML工作，鉴于全球监管机构最近对整个行业的监管审查，任何一家数字资产交易所都应该努力遵守法规要求。实际上，正如SamBankman-Fried所说，加密货币行业在过去一年里出现了大幅增长，在某种程度上，加密货币高度不受监管的性质也引起了全球监管机构的注意，尤其是中心化数字资产交易所是整个加密生态系统的重要组成部分，因此在许多国家都会面临监管审查的问题。坦率地说，有的加密货币交易所可能仅具有某种KYC合规策略，有的交易所则选择在不同阶段执行不同合规策略。能够遵守“必须进行KYC才能执行加密货币存款、取现和交易”的交易所其实并没有想象的那么多。某些司法管辖区选择实施与传统金融相似的立法框架，但对于一个新兴行业来说，这种监管举措可能过于苛刻，但就规模较大的数字货币交易所而言，他们试图保持领先——SamBankman-Fried此前已经在Twitter上表态，愿意遵守监管要求，执行KYC/AML流程。SamBankman-Fried解释说，作为一个广受欢迎的交易场所，FTX其实一直在“在幕后努力工作，以寻找更多可以添加到KYC流程中的系统”。更准确地说，SamBankman-Fried透露FTX已经添加了一项全新功能，使其能够在KYC流程的第一步中根据用户提交的姓名检查、验证他们的电话号码。如果检查验证失败，该平台将需要后续步骤来限制用户“访问网站的某些功能”，其中就包括期货交易。SamBankman-Fried最近还承诺，FTX将“继续寻找更多工具来确认用户身份，同时最大限度地减少用户的麻烦。”此外，FTX也将“始终”允许、支持资金充提服务，除非涉嫌非法活动。FTX的野心
政策 | 巴林央行发布关于加密货币交易的规则草案:据thenational报道，巴林央行发布关于加密货币交易的规则草案，银行监管执行董事Khalid Hamad表示，这一监管框架将满足市场对这些服务的需求。[2018/12/14]
SBF此前曾表示，FTX获得的B轮融资会用于并购，并可能以传统金融公司为目标。实际上，SamBankman-Fried很早之前就已经对加密货币的监管框架做出过预判，他认为监管是不可避免的，几年后一定会有更适合加密行业发展的规则出台。SamBankman-Fried最后略开玩笑地说道：“过去一年里，我觉得最大的变化就是，加密货币已经强大到可以去应付监管机构了。”
金色独家 Higgs Block 科技公司CEO陈庆：市政厅会议将不会给美国关于加密货币法律带来立竿见影的影响:针对美国证券交易委员会（SEC）将于北京时间6月14日凌晨两点在佐治亚州亚特兰大州立大学举行一次市民会议一事，金色财经邀请Higgs Block 科技公司CEO陈庆对此作出解读，陈庆表示：美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC）于2018年2月6日于美国参议院会会晤，这个市政厅会议广泛地讨论了加密货币以及如果有这种需要的话，这些机构如何配合监管。SEC主席，Jay Clayton比较坚定地认为所有的ICO都是证券。在SEC4月26日召开的会议是为争取“通证权益”而进行的重要一步。讨论标志着SEC成员新的态度和开放度。SEC的部门负责人 William Hinman向听众保证，代表们正在试图更加开放的看待此类问题，并且来审视一下到底哪些项目会表现出以功能为基础的行为，而不是证券类的。从我们的角度来看，关于如何去给加密货币和TOKEN分类以及监管ICO投资过程的困惑是6月13日开展此次讨论的主要原因，这次会议也将开启让问题更加明朗的后续步伐。SEC的比特币和ICO会议将帮助政府明确在被加密货币社区广泛讨论的一些紧迫的法律问题方面的立场。我们判断，并且已经注意到，这场市政厅会议是关于加密货币、ICO以及监管等问答的模拟大会，市政厅会议将不会给美国关于加密货币法律带来立竿见影的影响，到目前为止只有一项明文的相关法律，那就是禁止美国人交易委内瑞拉石油币，也就是特朗普通过签署今年3月份的行政命令而确定的一项法律。[2018/6/13]
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