就在9月24日，央行等多部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。一时之间，引起热议，众说纷纭。今天我们便来谈一谈本轮政策的重点究竟为何。在正文之前，我们与链审科技的朋友商榷一下：有群友询问，链审公号有观点称：“这个条例意味着，只要符合使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点的行为，都属于国家不允许的行为。即无论何种行为，只要有虚拟币参与的商业行为，均可以适用非法经营罪。”这个观点，我们不同意，非法经营罪虽然被坊间诟病为“口袋罪”，但刑法第225条明确要求违法性即违反国家规定，而目前新规的效力级别尚未达到国家规定的标准，因此单纯违反新规不能得出构成非法经营罪的结论。同时，对于区块链等加密技术，我国的态度是积极鼓励，数字化转型更是大力推进的。我们不会因噎废食，对于不炒作、不理财的技术创新不仅不能当做犯罪，反而应当创造空间去支持。
中国民营科技实业家协会Web3.0专业委员会揭牌成立:8月13日消息，2023 新经济赋能实体经济高质量发展大会暨中国民营科技实业家协会 Web3.0 专业委员会成立揭牌仪式于 8 月 12 日在北京国家会议中心召开，第十一届全国人大财经委副主任、九三学社第十二届中央委员会副主席贺铿及中国民协副理事长孙崇铭、中国民协副秘书长龚丽、IEEE 计算机协会区块链和分布式记账技术标准委员会主席李鸣、高级专家兼副会长赵永新、元宇宙协会创会副会长兼秘书长吴高斌、中国民协品牌强企工作委员会主任委员董秀生等参与揭牌。[2023/8/13 16:23:40]
OSL和Allaria Technology签订协议，为拉丁美洲专业投资者提供数字资产交易技术和服务:金色财经报道，1月13日，蒙得维的亚、墨西哥城 - Allaria Technology Services LLC与OSL宣布签订协议，为拉丁美洲机构和专业投资者提供全面、安全和合规的数字资产交易和托管技术及流动性服务。Allaria Technology Services LLC是乌拉圭公司Allaria Inversiones Globales的子公司；OSL是唯一持有香港证监会牌照的数字资产平台，为香港上市公司BC科技集团（股票代码863 HK）的子公司。协议规定OSL将提供行业领先的OSL SaaS（软件即服务）数字资产技术组合，包括全天候运行的数字资产交易、运营和钱包服务。[2022/1/14 8:48:04]
一、出台目的及前置法
动态 | 金融科技专业人士Richard Johnson创立加密货币公司:金色财经报道，市场经验丰富的金融科技专业人士Richard Johnson已离开全球数据和分析提供商格林威治（Greenwich），并创立了自己的加密货币公司Texture Capital。新企业是一家经纪交易商公司，使用区块链技术和智能合约来简化数字证券的保险和交易。[2019/11/20]
我们认为，新规出台目的是：虚拟货币炒作回潮，大量扰乱金融秩序的行为发生，本次吸取网贷行业风险发酵周期长等教训，该出手时就出手，监管机关及时介入进行规制。根据《通知》，新规的前置法包括《银行法》《商业银行法》《证券法》《网安法》《电信条例》《防范非法集资条例》《期货交易管理条例》38号文和37号文。由此可见，本轮规制的逻辑起点其实是虚拟币的强金融属性，也就是反对虚拟币成为金融产品。反是今年的工作重点，也是国际社会对我们的期待。虚拟货币的匿名性让它成为非法交易的首选，飒姐同事办理的一起绑架案中，绑匪要求的赎金就是比特币。非法交易而来的虚拟币要想花出去，就需要交换媒介和信息中介等。这一轮再规制，也许与虚拟货币成为重要工具有一定关联。其实，我们很担心对于虚拟货币的打击影响到其他区块链合法应用场景，例如金融属性较低的数字艺术品NFT，说巧不巧，刚刚发生的亚运会火炬NFT被炒作到上百万元的事件，要想保住硕果仅存的NFT，就不能放任其炒作和期货化，将其金融性降低到法律容许的范围内。二、有何不同？
声音 | 狄刚：区块链可以识别有效中介、精简无效中介、鼓励专业中介:2019年5月27日，由2019中国国际大数据产业博览会组委会主办，中央广播电视总台央视财经频道联合主办，中国信息通信研究院承办的“区块链高端对话”在贵阳举行。中国人民银行数字货币研究所副所长狄刚在演讲中表示，在理解中介时我们要明确中介的不同形式，并非所有中介都是低效的，专业的中介反而能够提供效率。区块链在识别有效中介、精简无效中介、鼓励专业中介方面具有非常重要的作用。[2019/5/27]
对于诸位读者而言，大家最关心的问题便是，本次出台的《通知》，与以往的政策规范究竟有何不同，仔细分析下来，主要有如下七点：直接挑明USDT属于虚拟货币，不受我国法律保护。《通知》中第一条就明确将泰达币即USDT划入虚拟货币的范畴，同时指明虚拟货币并不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。为虚拟币提供“定价服务”也属违法，未来会被取缔。《通知》第二条规定：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。”可见，即便是只为虚拟货币做“定价服务”也被认定为一种非法行为，从而具备相应的法律风险。虚拟币交易“信息中介”模式，寿终正寝，不再灰色，已归于非法范畴。与“定价服务”相同，《通知》也明确将提供信息中介服务的行为认定为一种非法金融活动，肯定了违法性。境外交易所的境内人员，不能逃避法律责任。《通知》不仅认定境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，同时也规定对相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员应当依法追究责任。涉虚拟币投资交易的合同无效，理由是违反公序良俗。《通知》指出参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，因为一旦该活动违反公序良俗，则依据《民法典》第一百五十三条第二款的规定，该民事法律行为无效，损失自行承担。加密资产概念，将成为“敏感词汇”，在本轮规制中被重点关注。《通知》第十一条规定，“市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有‘虚拟货币’‘虚拟资产’‘加密货币’‘加密资产’等字样或内容。”可见，对于监管机构而言，加密资产等名词已经成为“敏感词汇”。重点打击罪名，由之前的组织、领导活动罪等，逐渐向非法经营罪和类犯罪更迭。相较于组织、领导活动罪，《通知》将相关虚拟货币交易认定为非法金融活动，因此其重心逐渐向非法经营、金融等犯罪活动。这说明未来打击的虚拟币产业类型和业务类型均会有所变化，据此，飒姐认为DeFi业务可能会成为众矢之的。三、划重点，会被取缔甚至归罪的业务类型
火币全球专业站关于暂停LSK充值和提币业务的公告:因Lisk（LSK）节点正在调整，火币全球专业站现已暂停LSK充值和提币业务，恢复时间将以公告另行通知。[2018/6/2]
经总结，可能会被取缔甚至涉嫌犯罪的业务类型如下：法币与虚拟币兑换业务，含外国法币；虚拟币之间互相兑换业务；虚拟币交易的信息中介业务；为虚拟币交易定价的业务；ICO;DeFi;虚拟币交易的宣传媒体；第三方支付公司为虚拟币相关业务提供支付结算服务；区块链技术公司为虚拟币业务提供技术支持，含所谓技术中立行为；名为海外交易所，实际上为境内客户服务的业务。四、关于“挖矿”，彻底给了结论
之前，有些律师同仁还在坚持除去比特币挖矿并未禁止其他挖矿，现在随着同日国家发改委等部门公布的《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，此事彻底有了结论，那就是虚拟币挖矿被全面禁止。该通知中，规制的逻辑起点是与碳中和相关。根据新规的措施，挖矿将重回淘汰类产业，并不给予任何支持。而对于以数据中心名义挂羊头卖狗肉的情况，监管部门也已经了然于胸，直指问题核心，明文规定严禁以数据中心名义开展虚拟货币“挖矿”活动。同时，该通知也提醒地方上不要给“挖矿”企业财税支持和金融服务，从资金来源上打击“挖矿”企业，可见新规之坚决。写在最后
新规再次表明监管机关的态度，将过去一段时间市场上没有明确的“灰色地带”进行了厘清，杜绝了炒币者的幻想。然而，鉴于币价跌宕有获利空间，未来虚拟币交易和理财，可能会走向隐形，形成“影子交易所”。唯有人性，颠簸不变。如上，感恩读者！文本来自公众号：肖飒lawyer
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