BAB:Babylon创始人沉思录:我的DeFi项目关停了

BabylonFinance是一个社区主导的资产管理协议。用户可以使用Babylon创建投资小组,并共同参与DeFi项目的投资。其建立于以太坊链上,由社区自治,具备无监管、透明、无许可等特征。其代币为BABL。

太长不看版8月31日,Babylon创始人RamonRecuero发文表示协议将于今年11月中旬正式停止运营,主要原因是今年4月份Rari/FEI借贷矿池遭受的黑客攻击为团队带来了无法挽回的损失。本文为RamonRecuero的通告,其提出的Babylon团队将会执行的后续操作包括:9月6日开始,清算国库内的剩余资产,并如数分配给BABL与hBABL持有者。具体细节将于本周公布;待获得治理小组批准后,从Uniswap中提取出全部的流动性,以防止流动性在清算的过程中流失;团队归还全部代币,包括已经分配的部分,团队从未出售过代币,也不会从中谋取一分钱的利益;从8月31日起,用户将无法创建新的投资策略或投资小组,现有的投资策略将会与Babylon的官网和Discord服务器一起于11月15日完全关闭;会配合FEI继续执行后续的补偿流程,尽量弥补黑客攻击对用户造成的资金损失;欢迎社区克隆/分叉Babylon,代码已全部开源。看不到头的不归路

在本篇通告中,RamonRecuero反思并解释了Babylon是如何走到关停这一步的,他诚心希望Babylon的经验教训可以为其他加密货币领域的创业团队提供帮助。先来理一下Babylon从兴至衰的历程:2021年2月-种子轮融资190万美元2021年夏-创立BabylonDAO,开启链上治理,启动Beta测试2021年11月-发行ProphetsNFT,共筹集300万美元2021年12月-BABL上币Uniswap2022年2月-发布「TheHeartofBabylon」,在Fuse上创建BABL借贷市场2022年3月-正式公开2022年4月-Rari遭遇黑客攻击,赔付提案得到批准2022年6月-FEI决定取消赔付,Babylon团队采取紧急行动直到Rari受到黑客攻击之前,Babylon一直在市场中处于较为强势的地位:即使在今年2月份这样的大熊市中发币,依然实现了3000万的TVL.同时,其在Rari上创建了1000万美元的池子,获得了1500名储户,成功进入了池子排行榜前十。按照计算,资金可以支持团队运转9个月,此外,团队还使用BABL抵押贷款获得了额外20个月的资金。

贝宝金融Babel Finance拟推出新稳定币项目以偿还超7亿美元债务:3月6日消息,据彭博社援引法庭文件称,加密金融服务商贝宝金融(Babel Finance)提议通过铸造“Babel Recovery Coins”产生的收入来偿还7.66亿美元债权人债务。同时,公司唯一董事Yang Zhou正计划向新加坡高等法院提交暂停保护令,要求债权人在寻求重组批准之际,长达6个月时间内不要对该公司采取进一步行动。

Yang计划与Babel在香港的几名前员工一起建设重组中心的名为“Hope”的DeFi项目,该项目铸造了所谓的“Babel Recovery Coins”。Hope的同名稳定币最初将使用比特币和以太坊作为抵押,并通过对交易者对套利激励来保持其价格锚定1美元。[2023/3/6 12:44:13]

4月到5月的这段时间,虽然有熊市+黑客攻击+3AC事件+Luna事件等多重Debuff的加成,Babylon始终保持正增长,并且获得了相较于竞对产品更多的市场份额。直到6月底FEI/Rari宣布取消赔付,Babylon才不得不将Rari的资产价值重新定义为0。面对此次危机,尽管Babylon团队迅速采取了行动,并且已经尽其所能试图挽回局面,但是Rari事件所引发的蝴蝶效应终究还是难以承受:受到影响的投资小组损失了340万美元,相关用户的撤资导致Babylon的TVL在几天内被撤走了75%,从1800万美元减少到了340万美元。由于协议会收取0.5%的管理费和5%的绩效费,其实现可持续化的自动运转需要5000万的TVL;Fuse的坏账无人偿还,用户不再能够将BABL作为抵押品借出资金,Babylon团队耗费了大量的时间和精力试图收回其在Fuse上高达1000万美元的借贷市场;团队失去了投资到Rari中的资金,这部分钱原本可以支持团队运转3个月,并且使用BABL借款的可能性也一同消失了;BABL的价格从20美元跌落至5美元,由于代币有供应上限,并且只有10%留在国库中,因此通过销售代币筹集资金的可能性也基本归零了;团队真的累了。从一开始应对熊市,到后来一个接一个的事件与危机,再到最后成为导火索的黑客事件,用户对于团队非常愤怒,即使错并不在于团队。FEI取消赔付成为了压倒骆驼的最后一根稻草。一系列的事件与事故如同洪水一般,将Babylon团队的现金状况、融资渠道以及最为重要的——用户对团队的信心彻底吞噬。自黑客事件以来,Babylon团队一直处于无薪工作的状态,大家每一天都在寻找能够帮助团队度过危机的方法、能够实现5千万TVL的方法。可是,代币在大众市场中的价格被压低了,团队没有足够的代币用于融资,甚至在11月之后,用于维持网站和协议运转的资金也要不够了。已经无路可走。装死,还是......直面?

Matter Labs发布zkSync 2.0主网第一阶段Baby Alpha:10月29日消息,Matter Labs已发布zkSync 2.0主网第一阶段Baby Alpha。该阶段第一个月,网络将在没有任何外部应用程序开放使用的情况下运行,任何外部参与者也无法使用。该团队解释说,初始阶段仅用于压力测试和安全工作。

第一阶段完成后,下一阶段为Fair Onboarding Alpha,开发人员能够移植到zkSync并开始在网络上构建。超过100个项目表示有兴趣在zkSync 2.0上部署其应用程序,包括Uniswap。Full Launch Alpha阶段将是网络对所有人完全开放的时候,预计将在今年年底发生。

此外,根据其路线图,计划在2023年Q1及以后的时间里改善开发者和用户体验;2023年将对zkSync 2.0协议进行去中心化。(The Block)[2022/10/29 11:55:27]

至此,对于一个讲道德、负责任的团队来说,唯一能做的就是关闭DAO,并将剩余的资产归还给BABL以及hBABL的持有者们。虽然大多数的协议都不会清算,而是会选择当个半死不活的僵尸,因为这样做更容易、更便宜、法律问题更少;但是Babylon团队认为唯有关停才是负责任的做法:“我们失败了,我们需要接受失败。当一个项目/创业公司失败时,创始人不应该从中获取一丁点的利益,因此我们将会归还所有的团队代币,不论是已经完成分配的还是尚未分配的。说实话,看到FEI这样的团队在项目失败后自己赚得盆满钵满,我们觉得无比失望。”为了防止内部人员以预期的清算价格交易代币,榨干BABL的流动性,团队已经移除了Uniswapv3池子里的大部分流动性。所有的资产都将通过清算流程分配给代币持有人。团队认为,关停Babylon可以帮助社区、投资人以及团队自身重启旅程,将精力放到其他事务上,从别的角度为世界创造价值。获得的几则教训

币安将推出灵魂绑定代币BAB作为KYC凭证:8月1日消息,币安将推出灵魂绑定代币Binance Account Bound(BAB),通过KYC的用户可以直接在账户中铸造BAB,也可以选择其他钱包来存储该代币。当前BAB将作为KYC凭证,未来预计币安将创建更多的灵魂绑定代币并应用于安全等方面。(Tech in Asia)[2022/8/2 2:51:54]

RamonRecuero反思了其在运营Babylon的过程中遇到的问题,在之后的部分中,我们将通过第一人称视角进行叙述。1、多融一点

我在YC工作的经历让我明白,小团队精兵作战要比人海战术强得多,因此我们一直保持着小规模以提升效率、降低成本。运行DeFi协议会比其他类型的初创公司更依赖于资金,以下是Babylon核心团队和DAO在过去20个月里的花费,我们对其进行了粗略的分类。

有三类费用是普通互联网企业不需要考虑,但是Crypto企业不得不考虑的:法律成本,是普通初创公司的20倍。从注册公司,到授权发币和签署协议,一切都相当的复杂且昂贵;安全极其重要,上一轮牛市期间的供求状态让安全审计公司对其服务的报价极高。我们非常重视安全问题,因此进行了7次安全审计,并在Immunefi上启动了bug赏金计划;发币需要大量的流动资金。我们在发币时部署了100万美元,并在后续为了与Rari整合、防止预言机操控,额外部署了50万美元。在这部分,我们最大的错误就是募资少了。去年10月,市场逐渐降温,通过BalancerLBP募集资金越来越困难。但是与此同时,NFT的相关话题正在不断升温,我们相信DeFi,也相信NFT,因此决定创建第一个DeFiNFT系列——TheProphets。这是个大工程,我们为此花费了两个月的时间有人了解DeFi有人了解NFT很少有人同时了解DeFi和NFT我们尝试并努力寻找同时理解DeFi和NFT的用户,但是DeFi用户不理解我们为什么不直接通过销售代币融资,NFT用户不理解DeFi,也不理解代币的效用。通过这次尝试,我们筹集到了300万美元,而我们当初的目标是2000万美元这是我们犯过的最为昂贵的错误,甚至可以说其他的问题全部由此而生。我们曾经计划再雇三个人,但是因为没能达到目标,所以我们不得不冲刺,想方设法让TVL达到5000万,以使协议真正实现盈利。2.考虑风险,权衡时机

Baby Doge销毁5000万亿Baby Doge,价值约1150万美金:据官方消息,美东时间1月1号Baby Doge 将5000万亿直接打入黑洞,进行“燃烧”,总价值约1150万美金。项目方每个月1号都会例行燃烧,并且每一笔交易,都会有5%返回资金池,2.5% 分红给持币者,2.5% 再次燃烧,Baby Doge将逐步完成通缩。[2022/1/2 8:19:39]

市场仍处于早期阶段。资产管理是DeFi中最小的利基市场之一,就算将所有协议都算上,也不过7000万美元,但是我坚信,主动资产管理将会是几年后最大的细分市场之一。我从心底相信,会有一个加密货币原生的英雄项目横空出世,为散户们提供可信且安全的投资支持。而这也是我创办Babylon的初衷,我希望可以帮助普通人通过加密货币投资实现财富复合增长,希望可以提供一个平台,在聚合了加密货币全部优势的同时,保护用户远离黑客、局、高杠杆等风险因素的威胁。然而,Babylon提供的服务与当前的加密货币用户并不匹配。从产品生命周期曲线来看,当前加密货币的用户依旧属于早期采用者,他们有着更短的时间偏好和更高的风险容忍度。Babylon协议可以为投资者提供不同风险偏好的投资机会,但是自始至终一直专注于中长期投资。

在这种不匹配之下,Babylon团队为了能够提供用户所需要的服务,在风险曲线上越走越远:Babylon上最大的投资小组TheFountainofETH的可持续增长,是在Babylon团队增加了创建3倍杠杆的stETH策略的选项后才实现的。同时,用户们的风险偏好也迫使着团队与越来越多的协议整合,其中就包括Rari.此外,Babylon被迫引入了杠杆机制,以保持APY具备竞争力。除此之外,我们想法的独到之处,其实在于使用区块链技术创造非托管的、社区主导的基金,这在加密货币出现之前是做不到的。由社区运作、合作建立、复合财富——可是大多数用户并不想参与其中。投资者想要的,是把钱存进去、忘记这些钱、在想起来的时候连同收益一起取出。因此,Babylon上大多数的投资小组都是由2~3人核心经营的,其他成员只是作为见证者出现在整个故事线里。虽然我们找到了市场的机会,但是诸如此类的问题导致我们没能获得足够的用户以实现Babylon复杂的、雄心勃勃的目标。3.深熊和暗流

ZT将支持BabyDoge持币分红机制:据官网公告,ZT于7月3日零时起支持BabyDoge持币分红机制,具体表现为:

1、根据代币销毁机制,用户充值到ZT实际到账数量为充值数量的90%;

2、根据持币奖励机制,ZT每日将对用户的BabyDoge持仓量进行随机快照并根据日均持仓量给予空投。

详情请看官网。[2021/7/5 0:26:58]

不管媒体怎么说,看看自己的银行存款就能明白,我们目前正处于经济衰退期。从2020年疫情爆发,到2022年彻底摆烂,我们在见证历史:

史上最快的流动性年度缩减;自1789年以来最糟糕的债券市场;60/40投资组合今年有望损失49%,带来史上最差的回报率;如果连债券和股票市场都这样的话,其实加密货币市场发生什么都不算奇怪。美联储和各国央行暂停了财政和货币政策,以此作为他们针对通货膨胀的对策;得知消息的大家一股脑地冲向了出口,为全球市场带来了海啸般的波动;无序的去杠杆化事件频发,导致了清算的连锁反应,超过一万亿美元凭空消失;3AC、Luna、Celsius、Voyager....资产管理协议作为高楼的最顶端,不仅要承受基础协议的风险,还要面对整个货币市场的风险。因此,Babylon团队必须与时间赛跑,试图支持几个策略的解套以及去杠杆化。在这里不得不提到stETH的去杠杆化,其一度被以8%的折扣与ETH交易。清算压低了代币的价格,其中最明显的就是ETH和BABL,两者在短短几周内损失了60%的价值,我们的国库也因此受到了巨大的打击。4.疯狂的世界

最后,不得不提到,当前的法规仍然充满了不确定性。许多项目为了减少风险,会选择注册法律实体,为此花费几十万美元的法律费用。但是,法规层面的挑战已经远远不止金钱:美国财政部禁止了Tornado的使用,即使作恶的是用户,代码和技术本身是中性的,并不具备善与恶。虽然这些监管方面的变化并没有对我们造成实质的影响,但是在我们已经岌岌可危的情况下,凭空增加的风险依旧成为了一个小小的推动力,将Babylon带到了关停的结论上。最后说句谢谢

虽然有这样那样的原因,但是就结果而言,Babylon失败了。但是我为我们在这段时间内完成的工作感到自豪:创建了复杂的DeFi资产管理协议,为成千上万的用户提供服务,实现了3000万美元的TVL;设计并上市了一个具有可行的商业模式的代币;创建了一个完全去中心化的DAO,与一个链上治理系统;设计、实施并发布了第一套在DeFi协议中具有真正效用的NFT;创建了强大的质押机制与代币经济;在Fuse上启动了1000万美元的借贷市场;率先在UI/UX方面做了改进,如主网上的免Gas存款和免费链上治理投票;创建了一个可组合的API,让基金经理可以创建与自定义的合约关联的DeFi策略。我们希望我们所做的工作可以帮助到这个领域的其他团队,因此我们所有的代码和库都是开源的:https://github.com/babylon-finance?view_as=public有四个资源库:ProtocolCode:智能合约、测试和部署脚本;Dapp:前端代码;API:智能合约集成开发工具;Docs:所有的文档。感谢团队所做的一切工作,感谢所有的投资人和社区成员在过去的一年中提供的帮助与支持。尽管遇到了上述的挑战,我仍然对DeFi和资产管理无比乐观。祝愿这一领域的其他团队好运!

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