NFT:从上线暴涨300倍到引发蓝筹NFT连锁清算,BendDAO都经历了什么?

BAYC为代表的蓝筹NFT正遭遇连锁清算反应。近期NFT市场各类标的持续阴跌,8月19日NFT抵押借贷平台BendDAO首次清算拍卖BAYC。最近三天有28个BAYC和28个MAYC被清算,而清算拉低了NFT的地板价又引发其他NFT抵押物濒临清算门槛,从而引发多米诺骨牌效应。8月22日,BendDAO平台有20个BAYC的健康因子小于1.1,如若低于1,将进入拍卖阶段。而从市场动态来看,目前愿意参与拍卖的用户屈指可数。

为何目前有大量的抵押NFT有清算风险,却鲜有人参与清算拍卖?

从借款人角度,8月22日数据显示,BendDAO协议借贷利率达到年化103.71%,这意味着借款人需要偿还100%的利息才能拿到原有的NFT,这直接降低了借款人还款的动机。与其赎回NFT后还面临着NFT资产继续下行的风险,不如彻底“摆烂”坐等清算。当热潮短暂褪去,当年炙手可热的NFT如今却无人愿意参与拍卖接手。一方面市场情绪悲观,整体市场下行,以ETH计价的NFT资产跌幅更大。而且根据BendDAO的机制,拍卖参与人员的资金需要锁仓48小时,在当前的行情下,没有人愿意“火中取栗”。另一方面,按照规定,拍卖出价需大于NFT地板价95%。这对于拍卖人而言,似乎并没有太多有利可图的空间。而按BendDAO的机制,如果拍卖最终未成交,平台将承担浮亏或借款人未来偿还债务。基于现状,BendDAO社区于8月22日发布新提案BIP#9,想通过修改部分参数解决流动性危机。包括将清算阈值调整为70%、将拍卖周期调整为4小时、将利息基础利率调整为20%、以及当发生坏账时BendDAO社区可投票决定如何处理。当然社区也有议论称,尽管该提案可能会让存款人对超额抵押产生一些信心,但也许会导致更多NFT被仓促清算。此外,将在用户界面中增加显示ETH浮动坏账的数量以及在主页上显示利息总额。未来协议层面改进包括支持BendDAO中的抵押品报价、尽可能多地接触交易平台以支持抵押物挂单等。

Web3数据服务Space and Time利用ZK证明进行防篡改SQL查询:金色财经报道,去中心化Web3 数据服务平台Space and Time利用零知识证明(ZK-proof)技术,以加密方式验证其生态系统内的信息查询。该公司专有的 SQL 证明允许该平台在其去中心化数据网络内生成查询的SNARK 加密证明,让用户相信数据查询是准确的并且未被操纵。Space and Time表示,希望该服务能够为区块链服务、高级计算、人工智能和大型语言模型提供防篡改的链上和链下数据。[2023/8/3 16:14:48]

反思NFT-Fi,是机制漏洞还是伪需求

相对于此时BendDAO面临的流动性危机,人们开始思考NFT借贷是不是伪需求。想起从去年年中NFT市场被BAYC等蓝筹带火之后,市场上便不断有人讨论NFT借贷市场。NFT持有者可以借到流动资金,提高资金利用率;对于提供流动性的用户,可以获得利息赚得额外奖励。需求简单明确,也有许多团队构建并上线产品,但因为借贷逻辑采用点对点的模式,以及清算结果的不确定,导致借贷效率极其低下,也极少人问津。针对BendDAO出现流动性危机,DForce创始人Mindao发推称,BendDAO协议内借贷利用率几乎是100%,将供需都推到了顶峰。而基于池子的NFT借贷根本问题是资产和负债之间的不匹配。我们可以想象一家银行只有活期存款作为他们唯一的资金来源,而他们的资产全部是房地产贷款。在金融世界中,这样的银行模式是行不通的。以蓝筹NFTBAYC为例,它是最大的NFT,市值10亿美元,但日交易量仅为140万美元,换手率仅为0.14%;有资格获得DeFi借贷抵押品的相同市值的代币的换手率是多少?大约5-10%。

BitMEX创始人:当前市场处于紧张状态,下半年会因货币超发而有所好转:6月6日消息,BitMEX创始人Arthur Hayes在社交媒体表示:市场因为Binance的一些FUD传闻而下跌。但不管触发原因是什么,风险市场都因为财政部现金账户(TGA)的补充而处于紧张状态。到夏季结束,市场将会把这个问题抛诸脑后,转而关注背后持续进行的天量印钞。与此同时,我将买入一些垃圾币(Shitcoin)。[2023/6/6 21:18:14]

本质上,BYAC是DeFi标准中不可替代的长尾资产。如果你使用按需负债来为这些资产提供资金,那么肯定会以一种或另一种方式出错。DeFi中有很多这样的失败尝试,比如Fuse(Rari)/Kashi(Sushi)/Beta。对于当前BendDAO面临的问题,Mindao表示没有简单的解决方法。BendDAO需要采取临时行动来改变利率曲线并降低借款利率,让负债不会达到借款人偿还动力不足的水平。这一条恰好也在BendDAO社区最新提出的提案当中。另外,Mindao认为一旦BendDAO稳定下来,或许会发行一个债务代币。并参与失败的拍卖获得那些NFT,然后将债务代币重新分配到ETH存款中以让系统重启,但是没有长期的解决方案来恢复ETH的流动性以打破僵局。详解BendDAO机制,启动时曾暴涨300倍

日本虚拟IP公司Brave Group完成约230万美元融资,Animoca Brands Japan参投:1月27日消息,日本虚拟IP公司Brave Group宣布完成3亿日元(约230万美元)新一轮融资,香港Web3公司Animoca Brands的战略子公司Animoca Brands Japan参投。截止目前,BraveGroup的融资总金额已经达到30.4亿日元。

据悉,Brave Group还将于Animoca BrandsKK达成了资本和业务结盟关系,旨在元宇宙领域里扩大本土IP业务并加速全球发展,Animoca Brands将支持BraveGroup的Web3战略。(Crypto News Z)[2023/1/27 11:32:30]

BendDAO普遍进入加密圈视野源自他启动时的FOMO,因为进行IFO时被一位巨鲸以2290ETH包场,本来计划长达90天的IFO提前到4月25日结束而第一次被市场广泛关注。据悉,IFO发售价格为1ETH可获得333333个BEND,计划总募资为3000ETH,发售方式为公平发售,人人可参与,且不设上限。募集到的ETH的66%将用于Bend上的ETH借贷池,34%将用于Bend协议开发。IFO结束当天晚上BEND代币暴涨,币价从最低0.006暴涨至最高0.18USDT,涨幅达3000%。虽然当时有如此涨幅主要是因为官方未加流动池,市场短期FOMO所致,但BendDAO也一时成为市场的焦点。加密社区里众说纷纭,“NFT借贷市场终于有了能打的选手”,称Benddao为NFT界的AAVE,也称之为NFT银行。

加密研究人员:Tron的功耗比比特币和以太坊少99.9%:金色财经报道,加密碳评级研究所(CCRI)在周三的一份报告中表示,Tron网络的低功耗要求使其成为最环保的区块链之一。报告称,与比特币的工作量证明(PoW)等其他机制相比,Tron的委托股权证明(DPoS)共识机制有助于减少碳足迹。DPoS依赖于将其原生TRX代币质押到节点的用户,这些节点验证交易并维护网络。

比特币和以太坊等PoW区块链的能耗分别超过8300万千瓦时(kWh)和2200万千瓦时。然而,以太坊计划在“The Merge”之后的9月中旬转向权益证明共识机制。相比之下,Tron每年的能源消耗为162,868千瓦时,交易量超过23.1亿次,比比特币和以太坊消耗的电力低约99.9%。(coindesk)[2022/8/24 12:45:40]

KuCoin CEO否认裁员传闻,并表示未来数月将招聘超300名员工:7月11日消息,加密货币交易所KuCoin首席执行官Johnny Lyu周一就有关该交易所大规模裁员的传言澄清道,KuCoin实际上打算在未来几个月招聘超过300名员工。Lyu表示:KuCoin没有裁员,也不打算这么做。我们是少数几个依靠有效的商业战略继续增长的加密平台之一,专注于发布新产品,并保持我们团队的健康氛围。

Lyu补充说,该公司正在尽其所能“提高生产率和员工的积极性”,同时专注于扩大创新和合规领域的团队。(CoinDesk)[2022/7/11 2:05:40]

从业务逻辑上,针对卖方,蓝筹NFT持有人/卖家/借款人通过将NFT作为抵押资产上架,可以即时获得NFT地板价的40%的流动资金。当借款人在BendDAO中存入NFT时,将铸造一个boundNFT作为债务NFT。boundNFT具有与你拥有的原始NFT相同的元数据和代币ID,这意味着你可以在你的钱包中使用boundNFT,没有人可以偷你的boundNFT,因为它是不可转让和不可应用的。

针对买方,可以理解为NFT首付。买方可以根据实际价格支付最低60%的首付,购买蓝筹股NFT,同时从AAVE闪电贷来支付剩余部分。闪电贷款的借款金额将通过BendDAO上的NFT贷款来偿还。买家将自动成为借款人,并支付首付款。而借款人也可以将其抵押的NFT挂牌出售。

同时官方为所有boundNFT协议合约设定7天时间锁,所有BendDAO借贷协议合约设定24小时时间锁。无论是基于营销还是产品端,BendDAO上线之后得到了市场的正反馈。NFT市场景气,持有者们将杠杆加到加无可加,不舍弃每一分可能的流动性,使得BendDAO成为蓝筹持有者的香饽饽。4月24日,BendDAO发推称,其合约地址已成为MAYC最大持仓地址、BAYC第5大持仓地址。BendDAO共有496个NFT抵押,主要持仓还是MAYC(187个)和BAYC(133个),其抵押价值占NFT总抵押价值的比例分别为22.5%和60.2%。5月5日,即BendDAO上线46天后,协议总锁仓价值超10万ETH。

自此之后,随着加密货币市场的巨幅下跌,使得NFT市场USDT本位市值急剧下滑,NFT市场遭遇戴维斯双杀,参与者纷纷踩踏出场。导致如今极少有投资者愿意接盘,也使得BendDAO遭遇流动性危机。至于BendDAO能否顺利度过此次危机,暂且不得而知。但熊市正是检验一个产品是不是刚需,协议设计是否有效是否有缺陷好时机,通过BendDAO我们也正好观察一下NFT与DeFi的结合之路究竟该如何走。

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