新华社北京10月8日电题：组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”
新华社“新华视点”记者吴雨、吴光于、朱国亮
近日，中国人民银行等十部门发文，进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险。今年以来，部门打掉了多个利用虚拟货币的团伙，犯罪分子组织“买手”、平台撮合、出售套现……在这条黑色产业链上，非法所得资金先变为虚拟货币，再“洗白”成法定货币资金。
虚拟货币到底是如何一步步沦为工具的？又该如何打击这种新型犯罪？
2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被团伙590万元。在案件侦破过程中，发现大量资金被犯罪嫌疑人在短时间内快速转移和“洗白”，于是迅速批量冻结了数百个涉案账户。不过，此时有一批账户提出解冻申诉，称只是在进行虚拟货币交易。
新华社：不能让高耗能“矿场”挤占宝贵资源:新华社发文称，“空气币”如空气一般，看不见、摸不着，没有实物依托、不具备应用价值。这样的投机炒作标的一旦价格崩盘、潮水退去，带给投资人的只有巨大损失和悔不当初。虚拟货币挖矿要借助计算机运算，用于挖矿的“矿机”要具备极强的数据处理能力，一般功率较大。“矿主”们为了早些挖出虚拟货币换钱，将许许多多台“矿机”集中起来形成“矿场”，没日没夜地开挖，因此电力消耗巨大。打击虚拟货币挖矿，不仅需要地方政府主动发文叫停挖矿行为，切断增量；还需要推出包括电价、土地、税收、环保等多方面的综合措施，推动存量企业有序退出。（新华社）[2021/6/2 23:04:15]
真的是“误伤”吗？办案人员加大了追踪调查力度，一个利用虚拟货币为电信网络的团伙逐渐浮出水面。
新华社：区块链赋能充电桩加速新基建:新华社批准成立的、立足于国情国策研究的瞭望智库发表《区块链赋能，充电桩加速新基建》文章。文章称，关键是基于区块链的分布式移动数字身份共享充电桩平台，让充电桩利用效率可得到充分舒展与释放。通过汽车车主对充电行为进行确权并记录在区块链上，建立以人车桩为一体的信用体系，一方面提高多方协作效率，解决了车主支付难的问题，另一方面构建了以充电、停车等消费场景为基础的信用体系，是现有信用体系建设的有效补充。借助区块链技术催化、赋能、铺就基础设施，新能源汽车充电桩建设将迎来难得机遇，激发出乘数效应，某种程度上，又支撑起整个新基建。[2020/4/10]
专案组民警侦查发现，该犯罪团伙成员在上家统一组织安排下，在湖南长沙、四川成都等地组织数十名“买手”。利用“买手”提供的火币网账户和银行卡账户，犯罪嫌疑人在各地的多个宾馆开设房间，接收上游涉案赃款，购买比特币等虚拟货币，转移电信网络赃款。
动态 | 新华社：沃克理财发售的“数字货币”是局:据新华社报道，近日，据福建泉州市局通报的情况，沃克理财案形成高达309层的网络，涉案总金额50亿元。沃克理财曾在平台发售数字货币，一年内吸引会员35万人。报道称，沃克理财其实是一个只有小学文化程度的犯罪嫌疑人搭建的平台。[2018/7/4]
在前期大量侦查掌握相关证据后，在多地开展抓捕行动。截至记者发稿，共抓获嫌疑人29人，其中涉虚拟货币交易的20人，涉案金额超过600万元。
西昌市局刑事侦查大队民警蒋鹏飞告诉记者，自2020年10月机关在全国范围内开展“断卡行动”以来，一些犯罪分子改变了过去通过国内银行卡取现的传统方式，利用虚拟货币转移赃款、。
无独有偶，江苏盐城建湖也成功破获了一起网络案件，徒在网站上一掷千金，均是使用虚拟货币下注，之后通过虚拟货币交易平台将不法收益套现为法定货币。2020年12月，经过一个多月的侦查，在上海、广州、安徽滁州等地抓获犯罪嫌疑人20余名，查扣涉案虚拟货币130余万个，价值2600余万元。
新华社：坚决纠正脱离实体经济需要的伪金融创新:新华社：比特币等所谓“虚拟货币”危害和风险不断显现，招致监管重拳。“虚火”过旺且乱象丛生，“虚拟货币”形成的金融和社会风险隐患不容忽视。金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。金融创新要服务于实体经济，要符合监管要求，对那些披着“创新”外衣的伪金融创新行为甚至是非法金融行为必须重拳出击、及时遏制。[2017/9/17]
中国人民银行反局局长巢克俭介绍，以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点，不法分子将非法所得兑换为虚拟货币，利用匿名性掩盖犯罪资金的真实来源，在全球各地快速转移，给监管和执法部门追踪带来一定难度。
虚拟货币到底是如何突破法律法规，将赃款“洗白”的？分析已侦破的几起案件，可以大致摸清“洗白”过程。
——组织“买手”，线上培训虚拟货币买卖。记者从了解到，团伙往往通过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“提供账户就挣钱”等信息，在多地组织“买手”，要求他们下载虚拟货币交易平台手机应用软件，并利用个人和他人信息注册账户。随后犯罪嫌疑人将“买手”引导到加密聊天软件上进行线上培训，详细指导虚拟货币的买卖操作。
——非法资金转入“买手”账户，平台撮合场外交易。团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人，待、等非法所得资金转入收款账户后，犯罪嫌疑人组织“买手”带好手机和银行卡进行线下操作。
在虚拟货币交易平台撮合下，“买手”在平台上寻找到虚拟货币卖方，利用平台沟通信息，与卖方私下用微信、支付宝、银行账户等方式完成支付，再通过平台将虚拟货币提出到指定的钱包地址。
——逐级提转汇至境外，平台出售进行套现。为躲避侦查，犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转，有时利用在线“热钱包”，有时甚至利用离线“冷钱包”，最后汇至境外犯罪嫌疑人的钱包地址。
在汇集大量“赃币”后，犯罪嫌疑人又将“赃币”转至境内负责变现的团伙钱包，在虚拟货币交易平台上交易出售进行套现。至此，团伙完成了非法所得资金到虚拟货币，再到法定货币的“洗白”过程。
我国相关部门早已注意到虚拟货币交易容易滋生非法跨境转移资产、等违法犯罪活动风险，多次出台相关文件要求各金融机构和支付机构不得开展、参与虚拟货币相关的业务活动，国内虚拟货币交易平台也被基本肃清。
不过，斩断这条黑色产业链仍面临不小挑战。一方面，不少虚拟货币交易平台为躲避监管，把服务器放置在境外，撮合买卖双方点对点交易；另一方面，虚拟货币的钱包地址不需实名登记，交易过程相对复杂，不通过针对性的解析程序难以溯源。这些都加大了监测和防控难度。
“虚拟货币转移与境内金融体系的资金划转相分离，境内金融机构只能看到国内个人之间的人民币转账，虚拟货币交易的识别难度较大。已发现的虚拟货币案例主要是从上游犯罪调查后分析发现的。”巢克俭介绍，随着近期相关打击力度的加大，境内虚拟货币买卖的资金交易模式日趋分散化，隐蔽性进一步提升，追踪监测难度增大。
蒋鹏飞说，技术的难题需要新的技术去破解，只有坚持技术风控与制度监管“双管齐下”，才能斩断虚拟货币黑色产业链。虚拟货币交易的实现有赖于买卖双方的信息发布和交流，可从信息流入手采取有效的监测和封堵措施。
中国人民银行等十部门近日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，提出了一系列工作举措，建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。通知特别提出，加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警，继续深入开展“打击犯罪专项行动”，依法严厉打击利用虚拟货币实施的、等犯罪活动。
提醒广大群众，应妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等，不要轻易出借、出售给他人；保管好自己银行卡账户、收款码等相关信息，避免被犯罪分子利用；增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动。（完）
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