数字货币:央行发布《中华人民共和国反法》修订草案征求意见稿,拟将特定非金融机构等纳入调查范围

链捕手消息,中国人民银行发布关于《中华人民共和国反法》公开征求意见的通知,该修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。草案公开征求意见稿修改的主要内容包括:

俄罗斯央行发布到2023年实现国家支付数字化计划,重点强调数字卢布:4月14日,俄罗斯央行发布了未来三年该国支付发展的综合战略。其战略中突出的一点是强调其数字卢布。除了重复先前的声明,即任何潜在的数字卢布都需要具有“现金和非现金属性”之外,CBR还计划开发开放的API,以允许数字卢布与任何其他私人支付平台集成。初步试点时间定于2022年。[2021/4/17 20:29:23]

一、明确反不仅包括预防犯罪,还包括遏制相关违法活动;

声音 | 分析师:中国央行发行的数字货币可能有助于央行从支付宝和微信支付中吸引业务:据Cointelegraph消息,8月19日,新加坡星展集团分析师Cindy Wang在接受采访时表示,中国央行发行的数字货币可能对商家产生吸引力,从而有助于其从支付宝和微信支付中吸引业务。她表示,目前银行承受着保持存款基础的压力,因为随着支付宝或微信等第三方支付提供商分销货币市场基金,移动支付账户中持有的部分闲钱从银行系统泄露到了基金经理手中。此外,数字货币的发行可能有助于限制资本外流。[2019/8/19]

二、强调须履行反义务的特定非金融机构应当依据行业风险状况采取相应的反措施,强调义务机构风险为本反要求,要求金融机构基于风险状况建立风险管理措施,基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施;

声音 | 邵伏军:央行发行法定数字货币是大趋势 目前仍难实现:据金融界报道,在主题为“金融科技与金融开放”的论坛上,CF40常务理事、中国银联股份限公司董事长邵伏军发表了演讲,他指出大趋势是国家央行发行法定数字货币,这可以解决传统的跨境汇兑在链条长、到账慢、效率低等等方面的问题,但受制于技术水平,目前还难以实现,既缺乏相应的底层运作规范,也缺乏对相应的监管机制。我们建议数字货币的建设还是要高度重视发挥现有的支付清算机构的作用。[2019/8/11]

三、完善反义务主体范围和配合反工作的要求;

四、完善反调查相关规定。扩大调查主体和范围,将反调查主体扩展至国务院反行政主管部门设区的市一级派出机构,将特定非金融机构等纳入调查范围;

五、增强反行政处罚惩戒性。调整法律责任中关于违法行为的罚款幅度,提高违法责任与处罚的匹配程度;将「未按照规定建立健全内控制度和风险管理政策」和「未按照规定执行反特别预防措施」等违法行为纳入处罚范围;完善反处罚类型,增加警告处罚;增加对其他单位和个人违法行为的法律责任。

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