作者：David，W3.Hitchhiker
监管事件：
8月8日，美国财政部下属外国资产控制办公室(OFAC)宣布对加密混合器TornadoCash实施制裁，称该服务在过去三年中超过70亿美元，并帮助朝鲜国营黑客组织LazarusGroup逃避美国的处罚。的总额包括3月份LazarusGroup4.55亿美元，以及6月份HarmonyHorizonBridge的黑客获利的9600万美元。
截止目前，受到影响的部分有：
与TornadoCash有交互被列入SDN的部分以太坊及USDC地址及USDC资产
TornadoCash的Github代码库及前端官网已经无法访问
监管背景分析：
背景1：本次制裁更多动机在于美官方确保针对加密黑客的金融制裁有效
彭博社：传统金融公司最有可能从美国加密托管新规中获益:2月22日消息，彭博社发文称，传统金融公司及其支持的加密货币托管机构最有可能从美国保护数字资产监管拟议的变化中获利，这要归功于现有的许可证组合以及在处理客户资金方面值得信赖的声誉。
对传统金融公司六位高管的采访显示，传统金融客户对数字资产托管服务的兴趣正在上升，与此同时，纽约梅隆银行和纳斯达克等大型机构的发言人表示，它们正在继续打造自己的数字资产托管产品，评估拟议的规则变化可能对其计划产生的影响。[2023/2/22 12:21:54]
本次实施制裁的是OFAC，属于美国财政部下属专门执行针对海外机构或个人金融制裁的机构。其日常工作并不直接涉及加密行业的监管，而是监控海外敏感资金流，同时确保其制裁措施能够落实。之前在美国政府针对伊朗、朝鲜、俄罗斯甚至中国华为的制裁中都有OFAC活跃的身影。
其会定期发布著名的特别制裁人员名单，名单上的人员或者组织的资产被冻结，美国公民通常被禁止与他们打交道。
美银客户以2021年以来最快速度从美国股市撤资:11月9日消息，根据美国银行的数据，在上周美国股市的下跌中，从散户投资者到对冲基金经理等美国银行客户都纷纷加入抛售行列。美国银行以Jill Carey Hall为首的策略师表示，该行客户五年来首次全线抛售标普500指数所有11个板块的股票，客户单周流出美股的资金规模创出2021年4月以来最大。（财联社）[2022/11/9 12:36:00]
在此次制裁TornadoCash之前，4月14日，OFAC根据朝鲜制裁条例将Lazarus列入SDN名单。据2020年美国政府发布的一份军事报告，朝鲜的黑客计划至少可以追溯到1990年代中期，并且已经发展成为一个拥有6000人的网络战部队。区块链分析公司Chainalysis表示，Lazarus在2021年对加密平台的至少七次攻击中窃取了价值近4亿美元的数字资产。
2022年该组织还发动了对AxieInfinity的攻击，获取了173,600以太币和价值2550万美元的USDC等共6.25亿的资产。这是迄今为止金额最大的一笔去中心化黑客攻击。另据BEOSIN统计，今年上半年有11.4亿美元的被盗资产被黑客转移到了TornadoCash，约占同期所有被盗资产的60%。
数字资产银行Kraken Bank从美国银行家协会获得路由号码:金色财经报道，位于怀俄明州的数字资产银行Kraken Bank向获得联邦储备银行主账户以及获得与传统银行一样的全球支付系统使用权又迈进了一步。
传统上，加密公司很难获得银行服务，如果Kraken被允许进入这个市场，它将被视为一家传统银行，从而更好地服务于这个市场。
美国银行家协会（ABA）最近授予Kraken一个路由号码，推进了Kraken获得美联储主账户的进程，该主账户将允许Kraken将资金存入美联储，并进入全球支付系统。Custodia Bank（原名Avanti）上个月也获得了一个路由号码。（CoinDesk）[2022/3/27 14:20:12]
如下图，在美国进行加密监管的“三驾马车”中，SEC与CFTC主要厘定资产属性，并对各自认为是证券或商品的代币进行相应的监管；而美国财政部下属机构更加多元，国税局主要看加密交易是否纳税，FinCEN主要关注美国国内的及反恐，而OFAC主要负责执行对海外黑名单机构或个人的金融制裁，这三者都需要长期跟踪链上交易数据，分析判断，精准执法。
报告：从美国到肯尼亚处理一笔5美元的小额付款，使用稳定币方案则低至2.02%:金色财经报道，根据全球发展机构 Mercy 的影响力投资部门 Mercy Corps Ventures 最近的一份报告，从美国到肯尼亚处理一笔5美元的小额付款，传统支付处理商的成本可能高达111%，而使用稳定币解决方案则低至2.02%。（福布斯）[2022/3/15 13:56:27]
背景2：加密资金流动监管及处罚开始被放到与传统资金流动监管同等的位置上
在全球资金流动越来越通过加密协议进行的背景下，OFAC于2021年发布了一本关于虚拟货币制裁合规指南的手册，说明OFAC制裁合规义务同样适用于涉及美国公民虚拟资产持有人。
若美国人认为其持有被制裁的加密资产，必须在十个工作日内向OFAC汇报。
声音 | Ripple CEO：一周内价值5400万美元XRP从美国流入墨西哥:金色财经报道，Ripple首席执行官Brad Garlinghouse在采访中表示，该公司XRP汇款平台在2月首周处理了从美国向墨西哥汇入的价值5400万美元的XRP，占美元流向墨西哥比索的资金的7.5％，相比去年12月的3％，呈现明显增加趋势。[2020/2/20]
加密资产行业的成员有责任确保他们不直接或间接参与OFAC制裁禁止的交易，例如与被制裁人员或财产进行交易，或从事被禁止的贸易或投资相关交易。OFAC有权对未能遵守的行为实施民事处OFAC制裁要求。
背景3：针对加密交易中的隐私增强技术的处罚早就发生多次，预计针对隐私技术的监管将会持续进行
目前增长趋势是犯罪分子使用隐私增强技术，或在的不透明区块链上进行操作。这些隐私增强资产或商业服务，帮助犯罪分子隐藏资金的流动及资金来源。
隐私增强技术给试图追踪非法收益的调查人员带来了挑战。OFAC就曾指出门罗链Monero?采用了：
环签名技术，用于隐藏交易发起人的身份；
环保密技术用于掩盖交易金额；
隐藏地址技术用于掩盖收款人身份。
同时这些交易也没有向门罗区块链进行广播，而是用一次性生成地址进行了掩盖。
例如，
2020年底，FinCEN就对混合器?Helix?的创办人LarryHarmon进行了6000万美元的罚款，理由是其未进行合法注册，且参与协助了暗网涉资金转换成加密货币。
2021年底，OFAC与FBI合作，宣布了对一家名为?SUEX?的加密交易所的限制措施，称其故意“为非法活动提供便利”，并表示将加强对混合器的监管。
今年5月，OFAC对另一家加密货币混合服务?Blender.io?实施制裁，原因是它协助Lazarus超过2000万美元。OFAC发言人表示此次针对混合器的监管将不会是最后一次。
事实上，TORNADO.CASH今年4月份已经发推表示将利用Chainanalysis的预言机协议来阻止OFAC制裁的地址访问该平台。但TornadoCash联合创始人RomanSemenov曾经在采访表示，由于去中心化协议的设计方式，对去中心化协议实施制裁“在技术上是不可能的”。因为本身Tornado采用的就是智能合约部署+零知识证明技术。即使Github被封了，智能合约还是在以太坊上运行的，合约代码本身在以太坊浏览器上也是公开的。
??Tornado.cash??@TornadoCash
TornadoCashuses@chainalysisoraclecontracttoblockOFACsanctionedaddressesfromaccessingthedapp.Maintainingfinancialprivacyisessentialtopreservingourfreedom,however,itshouldnotcomeatthecostofnon-compliance.
Chainalysis:SanctionsOracle|Address0x40c57923924b5c5c5455c48d93317139addac8fb|EtherscanTheContractAddress0x40c57923924b5c5c5455c48d93317139addac8fbpageallowsuserstoviewthesourcecode,transactions,balances,andanalyticsforthecontractaddress.UserscanalsointeractandmaketransactionstothecontractdirectlyonEtherscan.etherscan.io
April15th2022
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总结：
结合美国金融体系多头监管的大背景，监管机构各司其职，在立法执法的过程中涉及到加密行业的部分往往会带来对行业的过度解读。
OFAC不至于不知道去中心化智能合约在某些层面无法控制的技术背景，但结合OFAC的执法要求，与Lazarus目前造成对加密生态的破坏情况，恐怕采取相对极端的措施也是不得已而为之。后续对于隐私赛道的影响还需要持续观察。
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