原标题：交易比特币，银行卡被冻怎么办
最近，又有不少人的银行卡被冻，跑去银行询问，一番周折，得到的原因均为：最近卖出比特币，收到了涉案的钱。第一时间知道自己的银行卡被冻，大多数人的反应都是慌张，不知做错了什么。我的这个反应在五年前，后来经历种种，负责过平台风控和涉案追踪，和全国各地警察打交道N+N次，就见怪不怪了。
首先，第一时间知道被冻卡的时候不要慌张，是钱有问题，不是你有问题，买卖比特币是合法的。你是在不知情的情况下收到了涉案的钱，实际上你也是受害者，只要配合说清楚，原则上没有问题。但是，不排除在具体办案过程中，某些地方jc为了破案的高效性，可能存在一些出界的执法手段，这个视具体情况具体分析，原则上不应妥协，可以寻找相对应的法律援助。当然你若看性价比妥协，那做另讲。
Bernstein：在未来五年内，代币化的规模可能高达5万亿美元:金色财经报道，Bernstein在周二的一份研究报告中表示，代币化的好处是在这个过程带来了运营效率以及流动性和可访问性的提高。Token化是将现实世界的资产转换为基于区块链Token的过程。
Bernstein估计，在未来五年内，代币化的规模可能高达5万亿美元，其中以稳定币和CBDC、私募市场基金、证券和房地产为首。报告称，通过稳定币和CBDC实现的货币代币化将应用于链上存款和支付，未来五年全球货币供应量的约2%将被代币化，约为3万亿美元。[2023/6/20 21:49:41]
在这里，举例子，曾经有福建币友被x疆jc追踪一笔电信案找上门，当场要求这位币友把钱转到jc所在分所的卡里，这位币友当年还是大学生，很慌张照做了，后来觉得不妥，再去追讨，这笔钱就没影了。jc只有要求银行冻结的权限，并没有直接划走的权限，这个例子里，jc的做法已经出界，其实没必要配合。银行卡冻结后，解冻方式有几种情况，先去开卡的银行柜台询问，银行人员会告诉你是哪里的jc冻结的，有联系方式，需要你联系上，报上名号，说明情况。联系上后，又分为几种情况，最轻的就是让你写邮件，手持身份证+当地报纸，证明你是本人，不是电信分子，这种两周就可以解冻。
比特币市占率月涨幅达4.29%，以太坊市占率月跌幅0.03%:3月21日消息，据Coingecko数据显示，当前比特币市占率回升至44.87%，月涨幅达4.29%；以太坊市占率为17.47%，月跌幅0.03%；USDT、USDC、BUSD三种稳定币市值占比分别为6.37%、2.96%、0.68%。[2023/3/21 13:16:57]
还有一种是，jc会上门来需要你配合调查，有的银行呢是jc已经到你的城市来了，才冻结你的卡，所以你一联系，jc很快就能上门。还有一种是，jc在远处遥控冻结，那你就等着。有的jc需要你跑过去他的城市，这种尽量别去，浪费时间精力，就说网络传送资料，不得已硬要去的话带律师去。还有一种情况是，你还不知道你的卡冻结，还没来得及去问，jc已经悄悄上门来。
持有或丢失的比特币数量达到一个月高点:金色财经报道，据Glassnodes数据显示，持有或丢失的比特币数量刚刚达到7,529,843.961 BTC的一个月高点，此前的一个月高点为7,529,827.041 BTC。[2022/12/25 22:05:54]
这个阶段就是配合，有啥说啥，你心里知道比特币买卖不违法不犯法，你心里就不慌。无非就是提供买卖证据，银行卡转账证明，比特币转账地址+哈希，身份证，居住地址证明等等。当年交易所平台，都有一个团队，专门负责接待jc，协助jc，分析币跑去哪里去了，然后让jc根据币的流通到下一站追踪，当年电信犯一般还都是国内交易所转来转去，所以当年几大交易所工作最密切，关系最好的都是配合jc查案的团队。
FTX Japan现已恢复日元提现服务:11月11日消息，FTX旗下日本加密衍生品交易所FTX Japan发布公告称，已恢复日元提现服务。
此前报道，日本金融厅已下令FTX Japan暂停运营。监管机构希望FTX Japan在2022年12月9日之前立即停止加密资产交易业务并停止接受新客户。[2022/11/11 12:50:21]
现在完全otc后，其实jc查案更加不方便，毕竟收款的人五湖四海，天南地北。再强调一下，在这个过程中，由于很多地方jc不懂比特币，可能有出界执法，你最好打印好五部委文件等等，做好主动普及知识工作，证明你只是买卖比特币，并不涉及案件。jc可能会冠以涉嫌xq的罪名等等，你需要及时做好法律援助。这些顺利调查后会告一段落，你若问jc什么时候能解冻，这个问话很多余，jc会说破案后解冻。但这种案件实际上很难说，若真的破了，那你的会自动解冻；若还没破，银行卡就会一直冻的状态，半年为一个周期，半年后你再看，若还没解冻，那么就是jc申请了续冻，你再半年后再看。根据当年的说法，百分之九十九的都会在两年内解冻。刚一直说案件，大部分是电信案件、菠菜出入金，极少部分是海外sk敏感案件，这类分子一收到钱，就会往下分销，分销的人就会去买比特币，然后把比特币充值到海外平台提现，大多是这个流程。
Deribit上的ETH永久期货未平仓合约达到1个月低点:金色财经报道，据Glassnode数据，ETH永久期货合约的未平仓合约在Deribit上刚刚达到1个月低点，数值为256,614,617美元。[2022/9/17 7:02:25]
现在各种平台上线视频验证发币，其实就是隔离违法分子。案件金额从几千到几千万不等。所以，有时候你的银行卡几百万，但卖币只卖了几万元，也可能全部被冻结。以上就是冻卡的过程以及冻卡后和jc打交道的经验，若有遗落欢迎补充。以下说一下，作为普通持币者，如何尽量避免被冻卡。根据多年的经验，我自己目前的做法是，办一个地方银行卡，然后多次少卖，这样就极大可能避免被冻卡的几率了，即使被冻卡，也不会有多大的损失。
对于otc平台来讲，t+1或t+2有没有用，从业务层面来讲，没几把用，极少看到银行转账一两天内就会冻卡的，实际上的冻卡往往是你交易几个月甚至半年后才会冻卡，所以t+1或t+2没啥用；但在现实里，有点威慑作用，电信分销分子面对t+0平台和t+1、t+2的时候，会选择t+0的，简单来说就是t+0的子更多一些。
同样的道理，没有人脸识别认证发币的平台呢，就比人脸识别认证的平台上的子多一点，这里涉及到电信分销分子往往去网购身份证+银行卡套餐，然后注册平台买币，人脸识别认证发币平台则是减少了这类事情，买卖身份证+银行卡套餐是行不通的，除非连人也收买了。Otc厂商可能有着更五花八门的经验，各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等倒来倒去，但这个都是有时效性，这个只是网络隔离。
支付宝你也可以视作是一个地方银行，但支付宝有着强大的大数据分析能力，若检测到交易异常，会主动让你不能再用支付宝。地方性银行其实是类似物理隔离。地方性银行的意思是，这个银行只有你本地有，其他地方没有或很少。这个主要是考虑到jc冻卡的操作和性价比，一般来说，涉案的钱，不会只流向你一个人的账号，而是几十个甚至几百个账号，那么若是大银行账号，异地冻结非常方便，jc可能就在他的所在地远程冻结，当冻结金额超过了涉案金额，然后再看你是地方性银行，他要去冻结的话要申请飞机票，那么可能就先不冻结你的了。还有两个基本通行原则：
1.专卡专用，这张卡就应该只是买卖币的；
2.入金先确认是否冻结状态。
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附：一位币友解冻卡的过程，我觉得挺不错的：
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这个帖子我微博发过，后面总有人问起，今天公众号就再发一下，大家可以保存一下，以后朋友有需要的话就发给他。当然，还是祝大家交易比特币都顺顺利利，心情愉快！
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