2020年给币圈选几个关键词的话，DeFi一定是在前五之列。DeFi不是从2020年才开始，但2020年是DeFi爆发的元年。
DeFi，去中心化金融，是基于去中心化区块块链协议构建的金融应用生态系统。目前DeFi?的主要应用案例包括借贷、现货交易、衍生品交易、稳定币、资产管理、预测市场和创建合成资产等，DeFi也在各领域形成了自己的龙头产品。
Compound和Aave是目前用户基础最好、应用最广泛的DeFi借贷平台。Uniswap、Curve和Balancer都是应用最普遍的的去中心化交易所。MakerDAO是一个创造了稳定币Dai的DeFi项目，也是最早的DeFi项目。Synthetix是一个用于追踪实体资产价值的DeFi项目，是一个以太坊上去中心化的合成资产平台。Yearn是一套整合了包括贷款聚合、收益聚合和保险的DeFi项目，其代币也是一度超越BTC，创造了火爆的“姨父”系列。NexusMutual是一个替代基于社区的保险平台，让成员可以为智能合约中漏的洞风险投保。Aragon是一个启动和管理去中心化组织(DAO)的平台，典型应用比如Aave和Curve。
特斯拉比特币持仓连续三个季度保持不变:4月20日消息，特斯拉周三下午公布的财报显示，该公司在2023年第一季度没有买卖任何比特币。截至第一季度末，特斯拉持有的数字资产价值为1.84亿美元，与2022年第四季度持平。尽管一季度末比特币价格从三个月前的16,500美元上涨至约28,500美元，但由于现行会计准则不允许计入此类收益，比特币的估值仍保持不变。特斯拉连续第三个季度没有改变其比特币持仓数量。FactSet的数据显示，特斯拉第一季度调整后每股收益(EPS)为85美分，营收为233.3亿美元。[2023/4/20 14:14:51]
DeFi的崛起，起于暴富效应、源于内在的价值和创新
早在2017年12月，基于以太坊的协议MakerDAO就已经创立，之后在2018年9月和11月CompoundFinance和Uniswap相继上线。但DeFi真正的崛起是在6月份CompoundFinance提出了借贷挖矿的概念，其治理代币COMP3天暴涨500%，通过流动性挖矿向用户分发自己的治理代币，可以很容易地获得更多用户。之后流动性挖矿爆火，DeFi开始崛起。之后，Uniswap上币的暴富效应，代币空投价值超过1万元，DeFi真正崛起。
Nansen预测：USDT的持有量将会增加:金色财经报道，稳定币市场已成为美国监管机构的一大目标。在 BUSD（由Paxos管理的Binances 的基于美元的稳定币）成为监管机构目标的消息传出后，行业观察人士开始怀疑下一只鞋子会掉下来。根据加密分析公司 Nansen 的说法，Binance 上的钱包正在大量增加 Circle 的美元稳定币 USDC。Binance 的一个钱包目前持有超过 18 亿美元的 USDC，这是过去三个月中的最高金额。同时，Nansen 预测，由于无法与 USDC 进行交易，因此 USDT 的持有量将会增加。[2023/2/22 12:23:27]
DeFi是相对于传统的金融CeFi而言的，DeFi具备明显的优于传统金融的一些特点，主要有三个关键因素：
MIM发行方Abracadabra：财库有足够资产偿还坏账，将公布具体还款计划:6月19日消息，稳定币协议Abracadabra发文称，其财库（Treasury）有足够的资产来偿还UST崩盘期间产生的1200万美元坏账。一旦收到Terra团队关于LUNA 2.0空投规模和时间的更多信息后，Abracadabra将发布一份全面的还款计划。
Abracadabra指出，其运营财库（不包括SPELL代币）目前拥有超过1320万美元的资产。该财库持有6619923.5枚MIM和10380153.06 CRV代币。CRV代币允许Abracadabra提高Curve MIM-3pool上的APY，这最终确保其保持较高的MIM流动性并保持锚定。除了运营财库之外，Abracadabra还有单独的SPELL财库以及尚未申领的LUNA 2.0。此外，鉴于目前的情况，Abracadabra决定推迟分析仪表板更新，并发布之前的分析仪表板的修补版本。[2022/6/19 4:38:19]
遵循智能合约编写规则和执行操作，以降低人为干预因素
Oasis：ValleySwap与EvoDeFi bridge是未获官方支持的第三方项目，已多次提示风险:金色财经消息，Oasis针对ValleySwap中的USDT脱锚情况发布声明，称ValleySwap与EvoDeFi bridge都是第三方的项目，没有获得Oasis的支持。同时出现脱锚的稳定币并非Oasis的原生资产，几个月来Oasis多次对社区警告风险，Oasis官方推荐使用Wormhole、cBridge或Multichain。???此前报道，Oasis Network上Valley Swap中的USDT已严重脱锚。[2022/6/8 4:11:06]
透明的开源审计智能合约和区块链上的交易
无准入条件地参与创造、使用、修改或组合各种项目；
DeFi的兴起是一场技术与产品驱动下的金融创新。Compound创新性地引入了治理代币，借贷双方都可以通过提供出借资产和借资产来获得治理代币；Uniswap创新性的提出了恒定乘积模型，用户可以直接在兑换池进行代币兑换，彻底改变了以前的订单簿交易模式，大大的降低了做市的门槛，任何用户都可以成为任意交易对的做市商，并获得手续费收益；Yearn.Finance也是极具金融创新性的，作为一个去中心化金融平台，涵盖聚合流动性池、杠杆交易平台、自动做市等复杂功能。
DeFi?是有价值的，它可以使得世界上任何地点的任何人都可以通过网络获得在区块链上提供的金融服务，是完全的去中介化，大大地降低了用户的准入门槛。目前全世界大约有?17亿人没有银行账户，但是在这些人当中有三分之二的人拥有智能手机，DeFi是他们可以选择、容易选择的一项金融服务。DeFi是开拓性的，它可以让用户在不需要得到任何许可，也不需要在任何地方开户的情况下，就可以获得需要的金融服务，包括储蓄、借贷、保险和购买金融产品等。
DeFi的安全性需要提升
DeFi是特定代码的智能合约，智能合约代码是不可变的，并且完全按照指定的方式操作，这也保证了DeFi项目的去中心化和公平透明。但也正是因为这个原因，如果一个智能合约存在人为或非人为的漏洞，它就能够被利用并且没有无法挽回，这也就是我们说的被黑客攻击。当然被黑客攻击的情况并不常见，但它们确实会发生，而且也一直都在发生。
当然，一个优秀的的项目一般都会有智能合约审计这样的流程，智能合约审计在一定程度上减少了合约代码存在漏洞的风险，但需要注意的是，合约通过审计也并不能完全保证安全，投资前还是要谨慎评估风险。所以一个没有经过智能合约审计的DeFi项目是轻易不要去碰的，一个经历过智能合约审计也并不能保证完全的安全。
最近DeFi保险业新秀Cover暴雷，在短时间内被黑客利用项目自身的代码逻辑漏洞连续两次攻击，导致代币增发超过万亿枚，从而引发了Cover价格腰斩。黑客先后在SuShiSwap、Uniswap等DEX上进行套现，直接导致代币Cover价格从800美元暴跌超过99%。当然，Cover之后也是推出了新的代币，也给予这次被黑客攻击造成损失的用户超额的补偿，但是，对于当下，Cover合约代码的完善性还是应该给与重视。在?DeFi的世界中，崇尚代码即法律(CodeisLaw)，那就把代码做好，做到极致，不给黑客留下任何可乘之机。
结语
2020年，DeFi向区块链行业加密领域展示了创新仍然是可能的，新的项目仍然可以以新颖的方式引导流动性、资金和参与，以更便捷、更快的的方式来实现。DeFi的发展是飞速的，现在DeFi的总锁仓量为约240亿美元，之前一度达到过260亿美元，而在一年前DeFi市场总锁仓量仅仅只有7.77亿美元，一年的时间增长了30倍，DeFi用户也达到了120万。
DeFi仍然是币圈值得关注的一个重点的领域，尤其是在当下大牛市的前提下。DeFi是当下最具备创新内核、最有机会在应用落地方面获得突破的领域，新一轮的牛市不再会是简单的万币齐飞，优质的项目才能获得真正有机会，DeFi的优质项目是最值得关注的。
当下的DeFi领域仍然是一个新的领域，还有这广阔的发展空间，期待DeFi给我们带来更不一样的加密世界。
来源：金色财经
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