2020年是DeFi爆发的一年。
在2020年以前，DeFi领域一直陷入一个负反馈循环：
DApp需要流动性来提供滑点低、深度大的市场服务，但如果一开始没有流动性的话，就无法去吸引足够多的用户和资金。
不过从2020年开始，很多项目探索出了激励用户、吸引资金的方法——发行平台治理代币，为提供流动性、使用服务的用户发放一定的收益，这也就催生出流动性挖矿的热潮。
回溯流动性挖矿热潮，合成资产协议Synthetix可以称得上是先驱；之后，借贷协议Compound通过“借贷即挖矿”的分发代币方式，创造了一个全新的里程碑。Compound的快速发展吸引了市场的关注，从那时起，感觉每隔一天就会有一个新项目出现，“流动性挖矿”风靡整个行业，“农民伯伯”耕田的号角声此起彼伏。DeFi领域也逐步进入正反馈：流动性产生流动性。
Binance Japan总经理：稳定币是实体经济与区块链之间的粘合剂:金色财经报道，Binance Japan的总经理Tsuyoshi Chino表示，Binance Japan的业务和活动可能仍需要很长的路要走才能被正确理解并获得监管机构的认可。Tsuyoshi Chino表示，将稳定币为实体经济与区块链之间的“粘合剂” ，加密货币价格的波动会带来盈利机会，但无助于刺激对加密资产的更广泛需求。我们相信稳定币将成为实体经济、区块链经济和币安生态系统之间的粘合剂，当你稳定地做某事时，价格波动就会变成噪音。[2023/5/26 9:45:00]
本文将用十几张图带大家回顾一下2020年DeFi的辉煌战绩，数据图主要来源于THEBLOCK、DappRadar、DeBank、CoinGecko、etherscan.io。
DeFi项目发展历程
??THEBLOCK
早期买入SHIB和PEPE的3个聪明钱地址均获利数百万美元:金色财经报道，Lookonchain监测数据显示，有3个聪明钱地址都在早期买入SHIB和PEPE，赚了数百万美元。0x778c通过交易SHIB和PEPE分别赚了580万美元、118万美元。 0x2af8通过交易SHIB和PEPE分别赚了384万美元、134万美元。cryptopolitan.eth通过交易SHIB赚了245万美元，通过交易PEPE赚了69.5万美元。[2023/5/6 14:47:03]
以Uniswap、Compound、Balancer、AAVE、Curve、Yearn等为代表的DeFi协议，在2020一整年都持续有很多大动作。
各平台纷纷上线治理代币、迭代新版本，UNI首开空投撒钱模式，一度让整个币圈人都羡慕酸了牙。
七八月份，MakerDAO、AAVE、Curve锁仓量相继达到10亿美元。
FTX巴哈马混淆公司与客户资金，银行余额总计2.195亿美元:金色财经报道，FTX巴哈马清算人提交的法庭文件显示，FTX巴哈马分部FTX Digital Markets Ltd似乎将公司资金和客户资金混淆，其中约1.37亿美元的客户资产只受到有限的控制和治理，并没有被隔离。文件表示，在FTX Digital持有的2.195亿美元的总余额中，2150万美元已由清算人变现，另有5450万美元正等待移交给他们。另一笔存放在美国账户中的1.432亿美元已被司法部扣押，其他资金一直存在争议，直到巴哈马的破产在美国得到承认。[2023/2/17 12:12:02]
在成功案例的指引下，仿盘也接二连三地推出，YAM打开了仿盘和食物meme大门，SushiSwap掀起一波「吸血流动性」浪潮。
平台代币治理对交易量的影响???DappRadar
食物meme效应???DappRadar
数据：过去24小时全网合约爆仓金额达到6.4亿美元:金色财经报道，数据显示，过去24小时全网合约爆仓金额达到6.4亿美元，其中比特币合约爆仓金额为2.45亿美元，以太坊合约爆仓金额为1.95亿美元。[2023/1/15 11:12:49]
UniswapvsSushiswap活跃钱包数???DappRadar
与此同时，以DAI为代表的稳定币、以WBTC为代表的比特币锚定币供应量和锁仓量也都创下新高。
Cobo作为一站式的数字资产金融服务平台，一直在行业里深耕布局。过去的2020年，Cobo钱包推出了多种DeFi挖矿产品，紧追热点，保证安全，踏实布局，像CRV、SUSHI等热点DeFi项目，Cobo钱包都第一时间推出了方便快捷的挖矿产品，降低散户参与DeFi的门槛，为行业用户提供了极大的便利。
DeFi市值2020年整年DeFi市值变化???CoinGecko
数据：MetaMaskSwaps累计成交额226.31亿美元，累计成交量538.18万笔:金色财经报道，据Dune Analytics数据显示，MetaMaskSwaps功能累计成交额226.31亿美元，截至目前达到22,631,505,071美元；累计成交量超过500万笔，当前为5,381,852笔。此外，现阶段MetaMask周均Swap交易成功率为98.18%，独立账户数为1,392,709个。[2022/9/26 7:20:46]
根据CoinGecko数据显示，2020年末DeFi总市值将近200亿美金，是年初的12倍。从2020年整个趋势来看，上半年一直是小增长，七月开始逐步爬升，下半年走出了一个新的高度。
2020/01/01数据：$1,639,289,656
2020/12/31数据：$19,699,485,337
你可能会问，200亿美金的总市值是什么概念？根据CoinmarketCap数据，USDT当前的总市值大概是240多亿美金，这两个数据规模差不多，大家可以参考感受下。
DeFi锁仓量过去一年DeFi总锁仓量Ð锁仓量变化???DeBank
根据DeBank数据显示，2020年末DeFi总锁仓量将近170亿美金，是年初的近28倍；年末ETH锁仓量730多万ETH，是年初的近2.5倍。
和市值的发展趋势类似，锁仓量也是上半年增长平平，七月开始突飞猛进，从八月底到十一月，ETH锁仓量增速明显大于DeFi总锁仓量；自十一月之后，ETH锁仓量开始下降，DeFi总锁仓量则继续上升，由此可以推测，当时除以太坊之外，也有布局在其它链上的DeFi项目开始慢慢发展壮大，诸如BSC等。
2020/01/01数据
DeFi总锁仓量：$591,946,087
ETH锁仓量：2,954,042ETH
2020/12/31数据
DeFi总锁仓量：$16,554,363,420
ETH锁仓量：7,380,433ETH
BTC锚定币过去一年BTC锚定币总锁仓量变化???DeBank
根据DeBank汇总的数据，2020年底一共有11种BTC锚定币，总锁仓量达40亿出头，是年初的780倍！ohmygod...
这张图前半年和后半年的对比更为强烈，前半年少到几乎没有，年初只有WBTC和sBTC两种，年底已发展到十一种，不过WBTC依然占据了大部江山。
2020/01/01数据
币种数量：2
总锁仓量：$5,273,256
2020/12/31数据
币种数量：11
总锁仓量：$4,114,929,064
Cobo?也于上月上线了WBTC一键兑换和DeFi活期挖矿产品，欢迎大家体验。
以太坊gas费谈流动性挖矿一定绕不开ETHgas费这个话题，比如两周前ETH价格暴涨至一千多U，链上比较拥堵的时候，一次操作手续费就得一百多U，别说散户“农民”们打退堂鼓了，就连“富农”心里也得抖三抖。
标红线区域为2020年ETH平均GasPrice???etherscan.io
在以太坊链上，并非所有的gas费都是一样的标准，比如，看下图，在Compound协议的存币操作费用是最高的，其次是在Uniswap做交易，普通的ETH转账手续费是最低的。
ETH高昂的gas费给其它公链布局DeFi、吸引用户提供了好时机，同时，也对ETH2.0、Layer2扩容方案提出了更急切的需求。
DEX标红线区域为2020年DEX交易量???THEBLOCK
去中心化交易所平台2020年底总交易量达?236?亿美元，是年初的14倍之多，逐步改变CEX独大的局面，成为CEX强有力的竞争对手。
2020/01/01数据：
DEX总交易量：$?16.3?亿
2020/12/31数据：
DEX总交易量：$236亿
标红线区域为2020年DEX/CEX现货交易量比例???THEBLOCK
除了上面详细的数据，过去一年，DeFi在保险、借贷、NTF、隐私、衍生品各个领域都取得了可观的增长，我们这里就不一一列举了。
“DeFi是区块链在近期落地的一个重要的方向，并且经过几年的发展，验证了产品的可行性，也打造了底层有刚性需求的应用场景，比如借贷、DEX、期货、期权、保险等金融衍生品，以及基于这些产品的分级管理基金，还有其它更多颠覆式的玩法。所以基本上?DeFi?在构建各种金融底层的开放式协议，然后在这上面进行不断的快速迭代和整合，构建新的金融产品，本质还是围绕更好的资金流转构建应用场景，现在?DeFi?还处于初期发展阶段。”——Cobo联合创始人兼CEO神鱼
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