12月9日，上海某第三方支付机构因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料、与身份不明客户交易四项违法行为，被央行处以罚款人民币305万元，其副总经理被连带处罚11万元。
值得注意的是，就在此前的两天即12月7日，该支付机构就因未确保交易信息的真实、完整、可追溯等三项违规行为，被处以58万元罚款。
Binance将上线EDU1-20倍U本位永续合约:4月28日，据官方公告，Binance将于2023年04月30日20:00（东八区时间）上线EDU1-20倍U本位永续合约。[2023/4/29 14:33:55]
仅两日内就被重罚2次，如此快节奏的被罚频率在支付行业实属罕见，引起了各方的关注。
根据现行法规的相关规定，支付机构(属于从事金融业务的其他机构)若存在“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”“未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等行为，都会受到行政处罚。
Justin Sun相关地址将5800万枚BUSD转入Paxos进行套现:11月24日，据Lookonchain链上检测显示，Justin Sun相关地址（链上标记为JustinSun）从Binance提取约5000万枚BUSD，又从Aave:aBUSD Token V2提取约740万枚BUSD，后将58,068,019枚BUSD转入Paxos:Deposit地址进行套现。[2022/11/24 8:05:07]
近几年来，商户问题、反等是支付机构受罚的“重灾区”，据不完全统计，仅2021年以来央行已公布近50张支付罚单，除支付机构外，还涉及机构总经理以及风控、运营等关键部分负责人。伴随着监管趋严的常态化，合规发展俨然成为支付行业发展的主旋律。
鲸探亮相世界人工智能大会元宇宙展，支持官方发行数字藏品:金色财经报道，今日起，2022世界人工智能大会元境星球正式上线，用户打开官网进入后解锁“元住民”身份，伴随官方使者IP威客兄弟的带领，穿梭主题小镇。9月1日-3日，2022世界人工智能大会举办期间，用户还可在官方云平台用积分兑换两款数字藏品。据了解，该藏品设计源自WAIC五周年回顾地图（智会世图）和威客兄弟IP（元宇宙版），由鲸探提供发行相关科技服务。数字藏品作为元宇宙应用组成部分，连接大会、科技与大众，在链上永久留住这份中国AI技术变迁的纪念。[2022/8/31 13:00:26]
对第三方支付机构而言，识别客户身份是一项长期、连续的工作，部分机构存在识别能力不足的技术困局。为长远发展计，第三方支付机构应加强反领域监控力度，比如建立专业的反团队、增强反系统的设计及甄别能力，以及利用更多技术手段，持续增加商户信息识别的有效办法等。
考虑到第三方支付机构对于商户身份认证的迫切需求，天威诚信依托身份认证、数字证书体系及相关安全产品和服务，为之提供第三方支付行业身份认证解决方案，解决商户身份认证和交易过程中敏感信息安全的问题。
天威诚信第三方支付行业身份认证解决方案：打造第三方支付机构竞争新优势
值得一提的是，该方案不仅满足政策监管的要求，而且还具备专业的认证资质，可以为第三方支付机构提供存证服务以及后续法律服务，当支付机构与商户间发生纠纷时，能够提供相应的司法保障，进而维护支付机构的利益。
该方案已在众多支付机构部署应用，技术层面较为成熟，可应用于移动APP支付、微信/支付宝支付、web支付、网关支付等多种场景，在保障支付平台的信息安全的同时，亦可提升用户的使用体验。
来源：金色财经
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